Garanti Emeklilik ve Hayat A.Ş. Birinci Fon Sepeti Emeklilik Yatırım Fonu

Garanti Emeklilik'in fon sepeti fonu GCT, son bir yılda %49,1 nominal getiri üretirken enflasyon arındırıldığında reel bazda %13,4 kazandırmış; bu, mevcut piyasa koşullarında görece sağlam bir tabloya işaret ediyor. Portföyün %15'inin nakitte, yalnızca %2'sinin devlet tahvilinde durması, fon sepeti kategorisiyle kısmen tutarlı olsa da tahvil tarafının beklenenden hafif kaldığını düşündürüyor. Sharpe oranının -0,64 çıkması dikkat çekici; volatilite %1,6 ve maksimum drawdown yalnızca -%0,5 seviyesinde, yani fon neredeyse hiç dalgalanmamış ama bunun karşılığında risk başına getiri tatmin edici görünmüyor. 4,28 milyar ₺ büyüklüğüyle orta-üst segmentte konumlanan fon, TEFAS risk skalasında 4/7 ile ılımlı bir profile oturuyor.