Garanti Emeklilik ve Hayat A.Ş. Dış Borçlanma Araçları Grup Emeklilik Yatırım Fonu

Garanti Emeklilik'in bu dış borçlanma fonu, son bir yılda nominal %26,5 getiri sağlamış; ancak enflasyon karşısında reel olarak %4 eksiye işaret etmesi, fonun asıl sınavının alım gücünü korumak olduğunu gösteriyor. Portföyün %84'ünün "diğer" kaleminde toplanması, kategorisinin klasik tahvil ağırlığından farklı bir yapıya işaret ediyor ve bu durum fonun davranışını okumayı güçleştiriyor. Risk tarafında Sharpe oranının -2,67 gibi derin bir negatifte olması, volatilitenin düşük (%4,7) kalmasına rağmen getirinin riski karşılamakta zorlandığını gösteriyor; maksimum düşüşün %3,2'de kalması ise sınırlı bir güvenlik hissi veriyor. 1,12 milyar ₺'lik büyüklüğüyle orta ölçekli bir fon olarak dikkat çekiyor; bu da kurumsal ilginin varlığına ama geniş bir perakende taban