VERİLER YÜKLENİYOR
BEFAS'ta işlem görüyor
CFD
QNB Emeklilik A.Ş.NAV 12 Ekim 2026 · Kaynak: TEFAS
QNB Sağlık Hayat Sigorta ve Emeklilik A.Ş. Dış Borçlanma Araçları Emeklilik Yatırım Fonu
QNB Emeklilik A.Ş.NAV 12 Ekim 2026 · Kaynak: TEFASEmeklilik Fonu (BES)Dış Borçlanma Araçları FonuKatılım: Hayır6/7
Fiyat · NAV12 Ekim 2026
₺0,121509▲ +%0,41
1 Yıl%22,4reel −%5,7
Büyüklük203,9 Mn ₺1.035 yatırımcı
Getiri₺0,121509
1H+%1,0
1A−%0,4
3A+%2,9
6A+%7,1
1Y+%22,4
2Y+%62,8
5Y+%634,0
12 EkiRetail Sales YoYbu fonun kategorisini doğrudan etkiliyor
QNB Emeklilik A.Ş.Tahvil/Bono
✨ Kısa yorum
Son 30 gün yatay (≈%-0.4) — radar dışı. Sharpe negatif (-5.82) — risksiz faizin altında performans. TÜFE'nin altında kaldı — reel getiri %-5.7.
CFD (QNB Sağlık Hayat Sigorta ve Emeklilik A.Ş. Dış Borçlanma Araçları Emeklilik Yatırım Fonu), QNB Emeklilik A.Ş. tarafından yönetilen bir emeklilik fonu (bes)dur. ISIN: TRYFNEM00212.
Dış Borçlanma Araçları Fonu kategorisinde yer alır ve SPK risk değeri 6/7'dir.
Fonun büyüklüğü 203,9 Mn TL ve 1.035 yatırımcısı var.
Son 12 ayda %22,4 nominal, −%5,7 reel getiri sağladı; 90 günlük Sharpe oranı -5,82.
01
Künye
kimlik, durum ve önemli değişikliklerISINTRYFNEM00212
DurumAktif
İşlem saati09:00 – 17:30
Alış valörüT+1
Satış valörüT+3
02
Grafik
fiyat & getiriAlan seç · parmakla kaydır · iki parmakla yakınlaştır
Eki 2025Oca 2026NisTemEki
MA 300,1210 ₺fiyat %0,4 üstünde
MA 900,1205 ₺fiyat %0,9 üstünde
MA 2000,1172 ₺fiyat %3,7 üstünde
Aylık getiri (son 24 ay)
Kas 2024May 2025KasNis 2026Eki
Performans haritasıHafta × gün — hangi günler kazandırdı
Yükleniyor…
03
Para akışı
büyüklük, akış ve yatırımcılarBüyüklük & akışNet akış = pay adedi değişimi × fiyat — fiyat etkisinden arındırılmış gerçek para giriş/çıkışı.
Fon büyüklüğü203,9 Mn ₺kategorisinde 6./6 fon · ▲ %0,4 (gün)
Yatırımcı1.035−1 kişi (gün)
Pay adedi1,68 Mr▼ %0,04 (gün) · tedavüldeki pay
Bugün büyüklük 751,3 B ₺ arttı. Bunun 74,3 B ₺'si para çıkışı, 825,7 B ₺'si değer kazancı.
Net akış · 1 gün−74,3 B ₺−1 kişi · büyüklüğün %0,0'i
Günlük net akışSıfır çizgisinin üstü para girişi, altı çıkışı · son 65 işlem günü
Pencere toplamı −1,5 Mn ₺32 giriş günü · 33 çıkış günüen büyük giriş +2,2 Mn ₺ (30 Eyl 2026)en büyük çıkış −2,3 Mn ₺ (16 Tem 2026)
+500,0 B+1,0 Mn+1,5 Mn+2,0 Mn+2,5 Mn−500,0 B−1,0 Mn−1,5 Mn−2,0 Mn−2,5 Mn0
0−6,3 Mn
−1,5 Mn ₺
birikimli
13 Tem 20265 Ağu 202627 Ağu 202618 Eyl 202612 Eki 2026
Net akış · 1 hafta+554,7 B ₺−12 kişi
Net akış · 1 ay+4,7 Mn ₺−12 kişi
Net akış · 3 ay−1,3 Mn ₺−22 kişi
Zirve büyüklük209,3 Mn ₺8 Tem 2026 · zirveden −%2,6
Yatırımcı başına197,0 B ₺dün 196,0 B ₺
En büyük tek gün giriş+6,3 Mn ₺27 Oca 2026
En büyük tek gün çıkış−6,9 Mn ₺10 Tem 2026
Aylık ortalama%3,3veri başlangıcından beri (~5 yıl, geometrik)
Pozitif gün%67912/1.356 gün · 56/65 ay artı
Pazar payı%0,62tüm TEFAS fonları içinde
Takipteyiz1945 gün15 Haz 2021'den beri
Pay analiziTedavüldeki pay adedi — fona giren para pay yaratır, çıkan para pay yok eder, fiyat hareketi değiştirmez. Talebin fiyattan arındırılmış ölçüsü (TEFAS).
12 Eki 2026 itibarıyla- Fondaki her 100 liranın 75 lirası 1 yıldan uzun süredir yerinde: sadık bir yatırımcı tabanı.
- Pay adedi 20 Haz 2023 tarihindeki zirvesinin %33,3 altında: fon küçülüyor.
Pay adedi1,68 Mrson gün −611,8 B pay (−%0,04)
Zirve2,52 Mr20 Haz 2023 · −%33,3
Son 1 yıl137 / 114gün net giriş / gün net çıkış
Kategoride pay büyümesi · 3 ay1. / 6bu fon −%0,8 · kategori medyanı −%4,1
Paranın ortalama yaşı2,7 yılher 100 liranın 3 lirası son 1 ayda geldi
Payların ortalama maliyeti₺0,0620fiyat ₺0,1215 · +%96,1
Dönem değişimi · pay adedi
1G−%0,0−611,8 B
1H+%0,3+4,5 Mn
1A+%2,4+39,3 Mn
3A−%0,8−13,0 Mn
6A−%5,8−103,0 Mn
1Y−%6,4−114,6 Mn
YBB−%7,5−136,1 Mn
Tümü+%45,3+523,2 Mn
Pay adedi ve fiyat
12 Eki 2026pay 1,68 Mrfiyat ₺0,1215
1,85 Mr1,64 Mr
Yükselen alan = fona net para giriyor; düşen alan = para çıkıyor. Kesikli çizgi fiyat (ayrı ölçek).Yatırımcıların parası ne kazandıDönem başındaki bakiye + dönemde eklenen net para, bugün ne ediyor — fonun kendi getirisiyle yan yana. Fark, paranın ne zaman girip çıktığından doğar.
Son 1 yıl: dönem başındaki 177,9 Mn ₺ ve eklenen net −13,7 Mn ₺ ile toplam 164,2 Mn ₺ bugün 203,9 Mn ₺.Zaman ağırlıklı değildir: dönem içinde geç giren para da tam sayılır. "—": yatırımcılar dönemde koyduğundan fazlasını çekmiş, oran anlamsız.
| Dönem | Dönem başı | Net para | Bugün | Yatırımcı parası | Fon | Fark |
|---|---|---|---|---|---|---|
| Son 1 ay | 199,8 Mn ₺ | +4,8 Mn ₺ | 203,9 Mn ₺ | −%0,3 | −%0,4 | +0,0 puan |
| Son 3 ay | 199,5 Mn ₺ | −1,5 Mn ₺ | 203,9 Mn ₺ | +%3,0 | +%3,0 | +0,0 puan |
| Son 1 yıl | 177,9 Mn ₺ | −13,7 Mn ₺ | 203,9 Mn ₺ | +%24,1 | +%22,4 | +1,7 puan |
Fondaki para ne zamandır oradaBugünkü payların hangi dönemde fona girdiği (net giriş günleri; çıkışlar tüm paylardan orantılı düşülür). Ortalama yaş 2,7 yıl.Veri 17 May 2021 tarihinde başlıyor; o gün fonda olan paylar bu günle sayılır.
3 yıldan eski%45
1–3 yıl%30
3–12 ay%20
1–3 ay%2
Son 1 ay%3
Paylar hangi fiyattan alındıBugünkü payların alış fiyatı dağılımı. Yeşil: bugünkü fiyatın altında (kârda), kırmızı: üstünde (zararda). Neredeyse tüm paylar kârda.
₺0,0152₺0,1227
bugünkü fiyat ₺0,1215ortalama maliyet ₺0,0620 (+%96,1)
Büyüklük nereden geldi17 May 2021 tarihindeki büyüklük + o günden beri giren net para + yatırım kazancı = bugünkü büyüklük. Bugünkü büyüklüğün %100 kadarı kazançtan.
Başlangıç17,6 Mn ₺
Net yeni para−26,4 Mn ₺
Yatırım kazancı+212,7 Mn ₺
Bugün203,9 Mn ₺
Takvim ayı ortalamasıFon geçmiş yıllarda o ayı ortalama nasıl geçirmiş · altında kaç yılın artı bittiği
Oca+%2,64/5 yıl artı
Şub+%1,84/5 yıl artı
Mar+%2,94/5 yıl artı
Nis+%1,85/5 yıl artı
May+%2,55/5 yıl artı
Haz+%6,95/6 yıl artı
Tem+%3,15/6 yıl artı
Ağu+%2,74/6 yıl artı
Eyl+%1,45/6 yıl artı
Eki+%2,55/6 yıl artı
Kas+%9,05/5 yıl artı
Ara+%2,35/5 yıl artı
Yatırımcı analiziKim geliyor, kim gidiyor, ne kazanıyor — TEFAS'ın günlük yatırımcı sayısı ve pay adedinden.
12 Eki 2026 itibarıyla- Bugünkü payların ortalama maliyeti ₺0,0620, fiyat ₺0,1215: ortalama yatırımcı %96,1 kârda.
- Yatırımcı sayısı 7 işlem günüdür üst üste azalıyor.
- Yatırımcı sayısı, 3 Nis 2024 tarihindeki zirvesinin (1.325 kişi) %21,9 altında.
- Yatırımcı başına bakiye (197,0 B ₺) kategori medyanının (64,5 B ₺) üstünde: büyük bakiyeli yatırımcılar ağırlıkta.
Yatırımcı1.035zirve 1.325 · 3 Nis 2024 · −%21,9
Kategori sırası6. / 6kategori yatırımcılarında pay %0,2 · medyan fon 44.924 kişi
1 ayda kişi büyümesi−%1,3kategori medyanı −%1,5 · fonların %80 kadarından hızlı
Yatırımcı başına bakiye197,0 B ₺kategori medyanı 64,5 B ₺ · 1 yıl önce 156,4 B ₺
Ortalama maliyet₺0,0620fiyat ₺0,1215 · ortalama yatırımcı +%96,1
Seri7 günüst üste azalış · en uzun artış serisi 15 gün
Dönem değişimi · kişi
1G−1−%0,1
1H−12−%1,1
1A−14−%1,3
3A−26−%2,5
6A−41−%3,8
1Y−103−%9,1
YBB−98−%8,6
Tümü+262+%33,9
Günlük yatırımcı değişimiSıfır çizgisinin üstü katılan, altı ayrılan kişi (net) · son 65 işlem günü
Pencerede net −26 kişi15 gün artış · 34 gün azalışen çok katılım +4 (3 Ağu 2026)en çok ayrılış −4 (8 Eki 2026)
+1+2+3+4−1−2−3−40
Yatırımcı başına ortalama bakiyeFon büyüklüğü ÷ yatırımcı sayısı. Kişi artarken bakiye düşüyorsa gelenler küçük yatırımcı demektir.
197,0 B185,9 B
197,0 B ₺
13 Tem 20265 Ağu 202627 Ağu 202618 Eyl 202612 Eki 2026
Yatırımcının gözündenFonun getirisi paranın ne zaman girdiğine bakmaz. Yatırımcıların toplam kâr/zararı = büyüklük değişimi − net para girişi; para çoğunlukla zirvede girdiyse fon kazandırırken yatırımcı kaybedebilir.
Son 1 ay · fonun getirisi −%0,4yatırımcılar−695,8 B ₺net para girişi +4,8 Mn ₺ · büyüklük 199,8 Mn ₺ → 203,9 Mn ₺
Son 3 ay · fonun getirisi +%3,0yatırımcılar+5,9 Mn ₺net para girişi −1,5 Mn ₺ · büyüklük 199,5 Mn ₺ → 203,9 Mn ₺
Son 1 yıl · fonun getirisi +%22,4yatırımcılar+39,6 Mn ₺net para girişi −13,7 Mn ₺ · büyüklük 177,9 Mn ₺ → 203,9 Mn ₺
Bugünkü payların ortalama maliyeti₺0,0620→ bugün ₺0,1215+%96,1Yaklaşık: günlük net pay değişiminden ağırlıklı ortalama; veri başlangıcı 17 May 2021.
Ay ay yatırımcıAy sonu kişi sayısı, aylık net değişim ve para akışı. "Yeni kişi başına" = net akış ÷ net yeni yatırımcı (ikisi de artıdaysa).
| Ay | Yatırımcı | Değişim | % | Net akış | Yeni kişi başına | Kişi başı bakiye |
|---|---|---|---|---|---|---|
| Eki 2026sürüyor | 1.035 | −14 | −%1,3 | +753,6 B ₺ | — | 197,0 B ₺ |
| Eyl 2026 | 1.049 | −7 | −%0,7 | +1,8 Mn ₺ | — | 192,1 B ₺ |
| Ağu 2026 | 1.056 | +4 | +%0,4 | −1,7 Mn ₺ | — | 191,5 B ₺ |
| Tem 2026 | 1.052 | −14 | −%1,3 | −10,4 Mn ₺ | — | 187,4 B ₺ |
| Haz 2026 | 1.066 | −1 | −%0,1 | −4,2 Mn ₺ | — | 193,9 B ₺ |
| May 2026 | 1.067 | −1 | −%0,1 | −3,3 Mn ₺ | — | 191,1 B ₺ |
| Nis 2026 | 1.068 | −10 | −%0,9 | +2,4 Mn ₺ | — | 193,1 B ₺ |
| Mar 2026 | 1.078 | −5 | −%0,5 | +3,6 Mn ₺ | — | 181,8 B ₺ |
| Şub 2026 | 1.083 | −22 | −%2,0 | −8,6 Mn ₺ | — | 183,5 B ₺ |
| Oca 2026 | 1.105 | −28 | −%2,5 | +3,7 Mn ₺ | — | 184,5 B ₺ |
| Ara 2025 | 1.133 | −2 | −%0,2 | +1,3 Mn ₺ | — | 172,6 B ₺ |
| Kas 2025 | 1.135 | +5 | +%0,4 | −2,0 Mn ₺ | — | 165,2 B ₺ |
En çok katılım · tek gün+9628 Eki 2021
En çok ayrılış · tek gün−941 Kas 2021
En uzun artış serisi15 günbitiş 13 Ara 2021
Son 1 yıl72 / 114gün artış / azalış · 65 gün sabit
Zirve1.3253 Nis 2024
İlk kayıt77317 May 2021
Yatırımcı sayısı trendiSeçili dönemde fona giren-çıkan kişi sayısı. Güven ve popülerlik sinyali.
1.035
−103 (dönem)
Eki 2025Oca 2026NisTemEki
04
Yönetim
ekip, ücretler ve giderlerÜcretler ve giderlerKAP kayıtlarından · oran tarihi 26 Eyl 2019
Yıllık işletim gideri%1,85günlük %0,005068 · fonun uyguladığı oran
Toplam gider üst sınırı%1,91yıllık · aşılamaz
Kategorisine göre pahalı · 5 fon içinde en ucuz 4.
en düşük %1medyan %1,83en yüksek %1,89
✓Giriş ve çıkış komisyonu yok, performans ücreti alınmıyor.
Bu kesintiler fon fiyatından her gün düşülür; sitedeki getiriler kesintiler düşüldükten sonraki getirilerdir.
05
Portföy
dağılım + DNAGüncel dağılım12 Ekim 2026 · TEFAS · 8 kalem
%53,1kamu dış borçlanma araçları
Varlık türüOran (%)
53,07
25,14
9,32
5,73
4,77
0,94
0,57
0,46
Toplam %100'ü aşabilir; serbest fonlarda kaldıraç / repo borcu negatif kalem olarak görünür.
Dağılım değişimi9 Eki 2026 → 12 Eki 2026 · devir hızı %0,6
0,0 → 0,6▲ +0,6
53,3 → 53,1▼ −0,2
25,3 → 25,1▼ −0,2
5,9 → 5,7▼ −0,1
9,4 → 9,3▼ −0,1
4,8 → 4,8▼ −0,0
1,0 → 0,9▼ −0,0
0,5 → 0,5▲ +0,0
Portföy DNA'sı · son 180 gün99 snapshot
Kamu Dış Borçlanma Araçları%53,07Özel Sektör Dış Borçlanma Araçları%25,14Ters-Repo%9,32Takasbank Para Piyasası%5,73Yabancı Kamu Borçlanma Araçları%4,77Yatırım Fonları Katılma Payları%0,94Hisse Senedi%0,57Vadeli İşlemler Nakit Teminatları%0,46Özel Sektör Yurt Dışı Kira SertifikalarıBİST Taahhütlü İşlem Pazarı Satım
Aylık portföy raporları — Bu fon için yayınlanabilir KAP dağılım raporu yok: ya henüz çekilmedi ya da elimizdeki raporlar doğruluk denetiminden geçemedi. Yanlış dağılım göstermektense hiç göstermiyoruz; yukarıdaki günlük dağılım TEFAS kaynaklıdır.
06
Kalite
Sharpe · Vol · DDSharpe (90g)-5,82
%40'lik dilimyüksek iyi
Sortino (90g)-5,06
—yüksek iyi
Calmar (1Y)6,71
—yüksek iyi
Volatilite (90g)%4,4
%80'lik dilimdüşük iyi
Max Drawdown (1Y)−%3,4
%60'lik dilimdüşük iyi
Beta (1Y, BIST 30)0,10
—medyana yakın iyi
Reel getiri (1Y, TÜFE düzeltilmiş)−%5,7
Drawdown (1 yıl)
0min −%33,2 · 28 Ara 2021
07
Benchmark
BIST · altın · TÜFE1Y getirisi · 7 kıyas ölçütü · TEFAS resmî
+%22,4
+%40,5
+%31,6
+%29,7
+%18,0
+%17,3
+%16,2
+%14,4
08
Sıralama
kategori içiKategorisi içinde sıralamaDış Borçlanma Araçları Fonu · 5 fon arasında. Üst yüzdelik = daha iyi.
1Y Getiri1/5
%22,4%100
Sharpe (90g)4/5
-5,82%40
Volatilite2/5
%4,4%80
Sıralama (3A)−%0,1
5. / 6 fon
Bu fon%2,9
Medyan%3,0
Yüzdelik%20
Sıralama (1Y)+%0,8
1. / 6 fon
Bu fon%22,4
Medyan%21,6
Yüzdelik%100
09
Mevsimsellik
yıl × ayPerformans ısı haritası
OcaŞubMarNisMayHazTemAğuEylEkiKasAra
2021
+%3,1
−%1,4
−%0,5
+%2,3
+%6,2
+%30,7
+%0,8
2022
+%5,9
+%2,1
+%4,9
+%0,5
+%7,8
−%1,9
+%6,6
+%5,6
+%0,4
+%3,7
+%4,0
+%1,1
2023
−%0,1
−%0,5
+%4,1
+%1,1
+%1,6
+%30,3
+%7,0
−%0,2
+%2,7
+%3,3
+%5,4
+%4,8
2024
+%2,0
+%3,8
+%6,1
+%1,8
+%0,4
+%2,5
+%2,3
+%4,8
+%2,0
−%0,7
+%1,6
+%1,5
2025
+%3,0
+%2,1
+%2,5
+%1,6
+%2,4
+%3,8
+%3,9
+%3,3
+%2,7
+%1,9
+%3,4
+%3,5
2026
+%2,4
+%1,7
−%3,2
+%4,0
+%0,5
+%3,5
+%0,4
+%3,5
−%1,3
+%0,8
10
Kriz stresi
zirveden en sert düşüşlerZirveDipSüreDüşüş
21 Ara 202128 Ara 20217 gün−%33,2
11
Fonoloji notu
AI · günlük güncel✨ AI özet
Son bir yılda %22,4 nominal getiri sağlayan fonun reel getirisi %-5,6’da kalmış; yani enflasyon etkisi arındırıldığında kazanç tarafı zayıflıyor. Portföy ağırlıklı olarak %53 eurobond ve %25 özel sektör tahvilinde, bu nedenle dış borçlanma araçları kategorisiyle uyumlu bir yapı öne çıkıyor; nakit ve mevduat payı %16, devlet tahvili payı ise %5. Risk-getiri dengesi dikkat çekiyor: %4,4 volatilite ve %-3,4 maksimum düşüş görece sınırlı dalgalanmaya işaret etse de Sharpe -5,82 oldukça zayıf, TEFAS risk seviyesi de 6/7. 0,20 milyar TL’lik fon büyüklüğü, ürünü geniş kitleli değil, daha niş bir seçenek olarak konumluyor.
Otomatik üretilmiştir · yatırım tavsiyesi değildir12
KAP
7 bildirim · portföy raporları, özel durumMCPBu fonun verisini sohbette sorClaude, ChatGPT veya Cursor'a Fonoloji bağlantısını ekle; CFD'yi doğal dille sorgula.
mcp.fonoloji.comyeniCFD'nın hikayesiScroll animated · 6 bölümde fonun yolculuğu.Hikaye modunda aç →karşılaştırBaşka fonla karşılaştır→
Tüm fiyat tablosu · NAV geçmişi1.356 gün
TarihFiyatDeğişim
•••••••••
•••••••••
•••••••••
•••••••••
•••••••••
•••••••••
Sık sorulanlar
01CFD fonu nedir?+
QNB Sağlık Hayat Sigorta ve Emeklilik A.Ş. Dış Borçlanma Araçları Emeklilik Yatırım Fonu (CFD), Dış Borçlanma Araçları Fonu kategorisinde QNB Emeklilik A.Ş. tarafından yönetilen bir yatırım fonudur. Emeklilik fonu olduğu için TEFAS'ta değil BEFAS'ta işlem görür; ISIN kodu TRYFNEM00212.
02CFD fonunun güncel fiyatı nedir?+
CFD biriminin son açıklanan NAV fiyatı ₺0,1215 (12 Ekim 2026).
03CFD fonunun yıllık getirisi nedir?+
CFD son 12 ayda %22,4 nominal getiri sağladı; TÜFE'ye göre reel getiri −%5,7. Veri TEFAS'tan günlük çekilir.
04CFD fonunun Sharpe oranı kaç?+
CFD için 90 günlük Sharpe oranı -5,82 (negatif). Sharpe, riske göre düzeltilmiş getiriyi ölçer; pozitif ve büyük olması iyidir.
05CFD fonunun risk skoru nedir?+
CFD fonunun SPK risk değeri 6/7 — yüksek risk grubu.
06CFD fonunu hangi şirket yönetiyor?+
CFD fonu QNB Emeklilik A.Ş. tarafından yönetilmektedir.
07CFD fonunun büyüklüğü ne kadar?+
Fon büyüklüğü 203,9 Mn TL; 1.035 yatırımcısı bulunmaktadır.