OYAK Portföy İkinci Değişken Fon

Oyak Portföy İkinci Değişken Fon, son bir yılda %34.2’lik nominal getiri elde etmiş; ancak enflasyonu arındırdığımızda reel getiri %1.8’de kalıyor, yani fon aslında satın alma gücünü korumakta zorlanmış. Portföyün %70’i devlet tahvilinde durduğu için bu yapı, değişken fon kategorisinden çok bir borçlanma aracı gibi davranıyor; hisse tarafındaki %17’lik pay ise büyüme potansiyeline sınırlı bir katkı sağlıyor. Risk-getiri dengesine baktığımızda, 0.66’lık Sharpe oranı ve %7.9’luk volatilite, görece düşük riskle makul bir performans sergilendiğini gösteriyor; maksimum kayıp da %-7.5 ile sınırlı kalmış. Fonun büyüklüğü 0.04 milyar ₺ ile oldukça niş bir alanda, bu da yatırımcı tabanının dar olduğunu ve likidite açısından dikkatli olunması gerektiğini ö