Zurıch Yaşam ve Emeklilik A.Ş. Karma Emeklilik Yatırım Fonu

Zurich’in karma emeklilik fonu, son bir yılda %34.4’lük nominal getiriyle görece güçlü bir performans sergilemiş; ancak enflasyonu arındırdığımızda reel getiri %2.0’da kalıyor, yani asıl sınav burada. Portföyde hisse ağırlığının %41 ile öne çıkması, fonun "karma" tanımıyla tutarlı bir büyüme odaklı duruş sergilediğini gösteriyor; devlet tahvili %28 ile dengeleyici bir rol üstleniyor. Risk tarafında ise Sharpe’ın -0.41 gibi negatif bir değerde olması, volatilitenin %12.3 ile orta seviyede kalmasına rağmen risk-getiri dengesinin zorlandığına işaret ediyor. 0.70 milyar ₺’lik büyüklüğüyle orta ölçekli bir fon olarak dikkat çekiyor; bu da yatırımcı tabanının geniş olmadığını ama istikrarlı bir talep gördüğünü düşündürüyor.