Garanti Emeklilik ve Hayat A.Ş. Dengeli Değişken Emeklilik Yatırım Fonu

Garanti Emeklilik'in bu dengeli değişken fonu, son bir yılda nominal %19,7 kazandırmış; ancak enflasyonu arındırınca %9,2'lik bir reel kayıp söz konusu, bu da fonun korumadan çok büyüme odaklı çalıştığını gösteriyor. Portföyün yarısı hisse senedinde, kalanı ağırlıklı olarak diğer ve borçlanma araçlarında; bu da "dengeli" etiketine rağmen risk iştahının yüksek olduğunu düşündürüyor. Negatif Sharpe oranı ve %14,4'lük volatilite, risk-getiri dengesinin şu dönemde zorlandığını, maksimum düşüşün %8,7 ile sınırlı kalması ise yönetimin kayıpları kontrol altında tutabildiğini gösteriyor. 11,29 milyar ₺'lik büyüklüğüyle sektörün orta-üst ölçekli fonları arasında yer alıyor; bu da kurumsal güven açısından dikkat çekici bir tercih sebebi.