QNB Sağlık Hayat Sigorta ve Emeklilik A.Ş. Borçlanma Araçları Emeklilik Yatırım Fonu (CHK), Borçlanma Araçları Fonu kategorisinde QNB Emeklilik A.Ş. tarafından yönetilen bir yatırım fonudur. Emeklilik fonu olduğu için TEFAS'ta değil BEFAS'ta işlem görür; ISIN kodu TRYFNEM00030.

CHK fonunun güncel fiyatı nedir?

CHK biriminin son açıklanan NAV fiyatı ₺0,1631 (23 Ekim 2026).

CHK fonunun yıllık getirisi nedir?

CHK son 12 ayda %35,7 nominal getiri sağladı; TÜFE'ye göre reel getiri %4,6. Veri TEFAS'tan günlük çekilir.

CHK fonunun Sharpe oranı kaç?

CHK için 90 günlük Sharpe oranı -0,30 (negatif). Sharpe, riske göre düzeltilmiş getiriyi ölçer; pozitif ve büyük olması iyidir.

CHK fonunun risk skoru nedir?

CHK fonunun SPK risk değeri 3/7 — orta-düşük risk grubu.

CHK fonunu hangi şirket yönetiyor?

CHK fonu QNB Emeklilik A.Ş. tarafından yönetilmektedir.

CHK fonunun büyüklüğü ne kadar?

Fon büyüklüğü 722,6 Mn TL; 28.051 yatırımcısı bulunmaktadır.

CHK QNB Sağlık Hayat Sigorta ve Emeklilik Fonu

Künye

kimlik, durum ve önemli değişiklikler

ISINTRYFNEM00030

DurumAktif

İşlem saati09:00 – 17:30

Alış valörüT+1

Satış valörüT+1

KAP Bilgi ↗

Grafik

fiyat & getiri

Fiyat grafiğiBu dönem getirisi +%35,7

1H 1A 3A 6A YBB 1Y 3Y 5Y Tümü

Alan seç · parmakla kaydır · iki parmakla yakınlaştır

Eki 2025Oca 2026NisTemEki

MA 300,1610 ₺fiyat %1,4 üstünde

MA 900,1572 ₺fiyat %3,8 üstünde

MA 2000,1514 ₺fiyat %7,7 üstünde

Aylık getiri (son 24 ay)

Kas 2024May 2025KasNis 2026Eki

Performans haritasıHafta × gün — hangi günler kazandırdı

Yükleniyor…

Para akışı

büyüklük, akış ve yatırımcılar

Büyüklük & akışNet akış = pay adedi değişimi × fiyat — fiyat etkisinden arındırılmış gerçek para giriş/çıkışı.

Fon büyüklüğü722,6 Mn ₺kategorisinde 12./24 fon · ▼ %0,1 (gün)

Yatırımcı28.051−15 kişi (gün)

Pay adedi4,43 Mr▼ %0,14 (gün) · tedavüldeki pay

Bugün büyüklük 411,2 B ₺ azaldı. Bunun 991,4 B ₺'si para çıkışı, 576,5 B ₺'si değer kazancı.

Net akış · 1 gün−991,4 B ₺−15 kişi · büyüklüğün %0,1'i · 2 gündür çıkış

Günlük net akışSıfır çizgisinin üstü para girişi, altı çıkışı · son 65 işlem günü

Pencere toplamı −12,6 Mn ₺25 giriş günü · 40 çıkış günüen büyük giriş +2,8 Mn ₺ (5 Eki 2026)en büyük çıkış −2,7 Mn ₺ (8 Eyl 2026)

+1,0 Mn+2,0 Mn+3,0 Mn−1,0 Mn−2,0 Mn−3,0 Mn0

+2,8 Mn−12,8 Mn

−12,6 Mn ₺

birikimli

27 Tem 202618 Ağu 20269 Eyl 20261 Eki 202623 Eki 2026

Net akış · 1 hafta−747,0 B ₺−36 kişi

Net akış · 1 ay−1,6 Mn ₺−136 kişi

Net akış · 3 ay−12,6 Mn ₺−418 kişi

Zirve büyüklük723,0 Mn ₺22 Eki 2026 · şu an zirvesinde

Yatırımcı başına25,8 B ₺dün 25,8 B ₺

En büyük tek gün giriş+5,7 Mn ₺24 Oca 2025

En büyük tek gün çıkış−7,6 Mn ₺7 Ağu 2023

Aylık ortalama%2,6veri başlangıcından beri (~5 yıl, geometrik)

Pozitif gün%69945/1.365 gün · 58/65 ay artı

Pazar payı%1,82tüm TEFAS fonları içinde

Takipteyiz1956 gün15 Haz 2021'den beri

🔒 Para giriş-çıkışı üyelere özel Üye ol →

Pay analiziTedavüldeki pay adedi — fona giren para pay yaratır, çıkan para pay yok eder, fiyat hareketi değiştirmez. Talebin fiyattan arındırılmış ölçüsü (TEFAS).

🔒 Pay analizi üyelere özel Üye ol →

Takvim ayı ortalamasıFon geçmiş yıllarda o ayı ortalama nasıl geçirmiş · altında kaç yılın artı bittiği

Oca+%3,65/5 yıl artı

Şub+%1,54/5 yıl artı

Mar−%0,42/5 yıl artı

Nis+%2,64/5 yıl artı

May+%2,95/5 yıl artı

Haz+%3,66/6 yıl artı

Tem+%3,35/6 yıl artı

Ağu+%4,06/6 yıl artı

Eyl+%2,06/6 yıl artı

Eki+%2,36/6 yıl artı

Kas+%2,95/5 yıl artı

Ara+%2,74/5 yıl artı

Yatırımcı analiziKim geliyor, kim gidiyor, ne kazanıyor — TEFAS'ın günlük yatırımcı sayısı ve pay adedinden.

🔒 Yatırımcı analizi üyelere özel Üye ol →

Yatırımcı sayısı trendiSeçili dönemde fona giren-çıkan kişi sayısı. Güven ve popülerlik sinyali.

28.051

−1.908 (dönem)

Eki 2025Oca 2026NisTemEki

🔒 Üyelere özel Üye ol →

Yönetim

ekip, ücretler ve giderler

Ücretler ve giderlerKAP kayıtlarından · oran tarihi 17 Haz 2016

Yıllık işletim gideri%1,46günlük %0,004 · fonun uyguladığı oran

Toplam gider üst sınırı%1,91yıllık · aşılamaz

Kategorisine göre ucuz · 15 fon içinde en ucuz 1.

en düşük %1,46medyan %1,86en yüksek %1,9

✓Giriş ve çıkış komisyonu yok, performans ücreti alınmıyor.

Bu kesintiler fon fiyatından her gün düşülür; sitedeki getiriler kesintiler düşüldükten sonraki getirilerdir.

Portföy

dağılım + DNA🔒 üyelere özel

Güncel dağılım23 Ekim 2026 · TEFAS · 8 kalem

%89,5devlet tahvili

Varlık türüOran (%)

Devlet Tahvili89,51

Yatırım Fonları Katılma Payları2,71

Ters-Repo2,06

Hisse Senedi1,54

Takasbank Para Piyasası1,34

Girişim Sermayesi Yatırım Fonları Katılma Payları1,26

Gayrimenkul Yatırım Fonları Katılma Payları1,18

Vadeli İşlemler Nakit Teminatları0,40

Toplam %100'ü aşabilir; serbest fonlarda kaldıraç / repo borcu negatif kalem olarak görünür.

Dağılım değişimi22 Eki 2026 → 23 Eki 2026 · devir hızı %1,5

Hisse Senedi0,6 → 1,5▲ +1,0

Devlet Tahvili90,3 → 89,5▼ −0,8

Ters-Repo2,8 → 2,1▼ −0,7

Takasbank Para Piyasası0,8 → 1,3▲ +0,6

Yatırım Fonları Katılma Payları2,7 → 2,7▼ −0,0

Girişim Sermayesi Yatırım Fonları Katılma Payları1,3 → 1,3▼ −0,0

Gayrimenkul Yatırım Fonları Katılma Payları1,2 → 1,2▼ −0,0

Vadeli İşlemler Nakit Teminatları0,4 → 0,4▲ +0,0

Portföy DNA'sı · son 180 gün103 snapshot

Devlet Tahvili%89,51Yatırım Fonları Katılma Payları%2,71Ters-Repo%2,06Hisse Senedi%1,54Takasbank Para Piyasası%1,34Girişim Sermayesi Yatırım Fonları Katılma Payları%1,26Gayrimenkul Yatırım Fonları Katılma Payları%1,18Vadeli İşlemler Nakit Teminatları%0,40Özel Sektör TahviliFinansman BonosuBİST Taahhütlü İşlem Pazarı SatımDiğer

Sıfır çizgisinin üstü fonun yatırdığı varlıklar, altı bunu finanse eden borçlanma (repo / para piyasası). İkisi toplanınca fonun net pozisyonu çıkar — kaldıraçlı fonlarda üst taraf %100'ü aşar.

Aylık portföy raporları — Bu fon için yayınlanabilir KAP dağılım raporu yok: ya henüz çekilmedi ya da elimizdeki raporlar doğruluk denetiminden geçemedi. Yanlış dağılım göstermektense hiç göstermiyoruz; yukarıdaki günlük dağılım TEFAS kaynaklıdır.

🔒 Portföy dağılımı üyelere özel Üye ol →

Kalite

Sharpe · Vol · DD🔒 üyelere özel

Sharpe (90g)-0,30

%73'lik dilimyüksek iyi

Sortino (90g)-0,28

—yüksek iyi

Calmar (1Y)10,87

—yüksek iyi

Volatilite (90g)%4,7

%33'lik dilimdüşük iyi

Max Drawdown (1Y)−%3,3

%80'lik dilimdüşük iyi

Beta (1Y, BIST 30)0,09

—medyana yakın iyi

Reel getiri (1Y, TÜFE düzeltilmiş)%4,6

Drawdown (1 yıl)

0min −%6,2 · 27 Nis 2023

🔒 Kalite metrikleri üyelere özel Üye ol →

Benchmark

BIST · altın · TÜFE🔒 üyelere özel

1Y getirisi · 7 kıyas ölçütü · TEFAS resmî

CHK (bu fon)

+%35,7

Mevduat

+%40,5

TÜFE

+%29,7

BIST 30

+%21,1

USD/TRY

+%18,2

EUR/TRY

+%14,5

Altın (gr)

+%13,2

BIST 100

+%5,8

🔒 Üyelere özel Üye ol →

Sıralama

kategori içi🔒 üyelere özel

Kategorisi içinde sıralamaBorçlanma Araçları Fonu · 15 fon arasında. Üst yüzdelik = daha iyi.

1Y Getiri6/14

%35,7%64

Sharpe (90g)5/15

-0,30%73

Volatilite11/15

%4,7%33

Sıralama (3A)+%0,7

5. / 23 fon

Bu fon%9,6

Medyan%8,9

Yüzdelik%77

Sıralama (1Y)+%0,9

8. / 23 fon

Bu fon%35,7

Medyan%34,7

Yüzdelik%64

🔒 Sıralama üyelere özel Üye ol →

Mevsimsellik

yıl × ay🔒 üyelere özel

Performans ısı haritası

OcaŞubMarNisMayHazTemAğuEylEkiKasAra

2021

+%2,0

+%1,1

+%1,7

+%0,3

+%0,7

+%1,0

−%1,4

2022

+%5,4

−%0,0

+%2,8

+%6,0

+%2,3

+%2,0

+%3,5

+%9,5

+%5,2

+%3,9

+%2,6

+%2,4

2023

+%0,5

+%3,2

−%2,9

−%2,5

+%3,6

+%5,3

+%7,3

+%0,6

+%2,3

+%1,9

+%3,7

2024

+%1,8

+%2,7

+%4,1

+%3,3

+%3,5

+%3,1

+%4,6

+%2,2

+%2,9

+%1,5

+%4,8

+%3,2

2025

+%6,0

+%1,1

−%2,9

+%1,8

+%5,0

+%3,6

+%4,4

+%4,0

+%0,6

+%3,0

+%4,4

+%5,8

2026

+%4,6

+%0,4

−%3,0

+%4,7

+%0,3

+%5,5

−%1,2

+%5,8

+%0,7

+%2,7

🔒 Üyelere özel Üye ol →

Kriz stresi

zirveden en sert düşüşler🔒 üyelere özel

ZirveDipSüreDüşüş

7 Mar 202327 Nis 202351 gün−%6,2

🔒 Üyelere özel Üye ol →

Fonoloji notu

AI · günlük güncel🔒 üyelere özel

✨ AI özet

Son bir yılda %35,7 nominal getiri sağlayan CHK, %4,6 reel getiriyle enflasyonun üzerinde sınırlı ama pozitif bir performans ortaya koymuş. Portföyün %90’ının devlet tahvillerinde bulunması, fonun borçlanma araçları kategorisiyle oldukça uyumlu; nakit ve mevduat %4, hisse senedi ise %2 düzeyinde kalıyor. Risk-getiri dengesinde volatilitenin %4,7 ve maksimum gerilemenin %-3,3 olması oynaklığın görece kontrollü seyrettiğini gösterirken, Sharpe -0,30 bu getirinin üstlenilen riske karşılık çok güçlü olmadığını düşündürüyor; TEFAS risk seviyesi 3/7. 0,72 milyar TL’lik fon büyüklüğü, ürünü büyük ölçekli değil, daha çok orta-ölçekli bir seçenek olarak konumlandırıyor.

Otomatik üretilmiştir · yatırım tavsiyesi değildir

🔒 Günlük AI notu üyelere özel Üye ol →

KAP

7 bildirim · portföy raporları, özel durum🔒 üyelere özel

🔔 Bildirim alarmı

🔒 KAP bildirimleri üyelere özel Üye ol →

QNB Sağlık Hayat Sigorta ve Emeklilik A.Ş. Borçlanma Araçları Emeklilik Yatırım Fonu

Künye

Grafik

Para akışı

Yönetim

Portföy

Kalite

Benchmark

Sıralama

Mevsimsellik

Kriz stresi

Fonoloji notu

KAP

Sık sorulanlar