VERİLER YÜKLENİYOR
BEFAS'ta işlem görüyor
CHK
QNB Emeklilik A.Ş.NAV 12 Ekim 2026 · Kaynak: TEFAS
QNB Sağlık Hayat Sigorta ve Emeklilik A.Ş. Borçlanma Araçları Emeklilik Yatırım Fonu
QNB Emeklilik A.Ş.NAV 12 Ekim 2026 · Kaynak: TEFASEmeklilik Fonu (BES)Borçlanma Araçları FonuKatılım: Hayır3/7
Fiyat · NAV12 Ekim 2026
₺0,162094▲ +%0,66
1 Yıl%36,3reel %5,1
Büyüklük721,2 Mn ₺28.109 yatırımcı
Getiri₺0,162094
1H+%1,3
1A+%1,9
3A+%8,5
6A+%12,6
1Y+%36,3
2Y+%89,9
5Y+%398,6
12 EkiRetail Sales YoYbu fonun kategorisini doğrudan etkiliyor
QNB Emeklilik A.Ş.Tahvil/Bono
✨ Kısa yorum
Son 30 gün yatay (≈%1.9) — radar dışı. Sharpe negatif (-0.83) — risksiz faizin altında performans. TÜFE'yi yendi, reel getiri %5.1.
CHK (QNB Sağlık Hayat Sigorta ve Emeklilik A.Ş. Borçlanma Araçları Emeklilik Yatırım Fonu), QNB Emeklilik A.Ş. tarafından yönetilen bir emeklilik fonu (bes)dur. ISIN: TRYFNEM00030.
Borçlanma Araçları Fonu kategorisinde yer alır ve SPK risk değeri 3/7'dir.
Fonun büyüklüğü 721,2 Mn TL ve 28.109 yatırımcısı var.
Son 12 ayda %36,3 nominal, %5,1 reel getiri sağladı; 90 günlük Sharpe oranı -0,83.
01
Künye
kimlik, durum ve önemli değişikliklerISINTRYFNEM00030
DurumAktif
İşlem saati09:00 – 17:30
Alış valörüT+1
Satış valörüT+1
02
Grafik
fiyat & getiriAlan seç · parmakla kaydır · iki parmakla yakınlaştır
Eki 2025Oca 2026NisTemEki
MA 300,1595 ₺fiyat %1,6 üstünde
MA 900,1555 ₺fiyat %4,3 üstünde
MA 2000,1500 ₺fiyat %8,1 üstünde
Aylık getiri (son 24 ay)
Kas 2024May 2025KasNis 2026Eki
Performans haritasıHafta × gün — hangi günler kazandırdı
Yükleniyor…
03
Para akışı
büyüklük, akış ve yatırımcılarBüyüklük & akışNet akış = pay adedi değişimi × fiyat — fiyat etkisinden arındırılmış gerçek para giriş/çıkışı.
Fon büyüklüğü721,2 Mn ₺kategorisinde 12./24 fon · ▲ %0,7 (gün)
Yatırımcı28.109−12 kişi (gün)
Pay adedi4,45 Mr▲ %0,06 (gün) · tedavüldeki pay
Bugün büyüklük 5,2 Mn ₺ arttı. Bunun 430,6 B ₺'si para girişi, 4,8 Mn ₺'si değer kazancı.
Net akış · 1 gün+430,6 B ₺−12 kişi · büyüklüğün %0,1'i
Günlük net akışSıfır çizgisinin üstü para girişi, altı çıkışı · son 65 işlem günü
Pencere toplamı −12,8 Mn ₺26 giriş günü · 39 çıkış günüen büyük giriş +2,8 Mn ₺ (5 Eki 2026)en büyük çıkış −2,7 Mn ₺ (8 Eyl 2026)
+1,0 Mn+2,0 Mn+3,0 Mn−1,0 Mn−2,0 Mn−3,0 Mn0
0−16,4 Mn
−12,8 Mn ₺
birikimli
13 Tem 20265 Ağu 202627 Ağu 202618 Eyl 202612 Eki 2026
Net akış · 1 hafta+817,5 B ₺−30 kişi
Net akış · 1 ay+638,5 B ₺−113 kişi
Net akış · 3 ay−10,9 Mn ₺−426 kişi
Zirve büyüklük721,2 Mn ₺12 Eki 2026 · şu an zirvesinde
Yatırımcı başına25,7 B ₺dün 25,5 B ₺
En büyük tek gün giriş+5,7 Mn ₺24 Oca 2025
En büyük tek gün çıkış−7,6 Mn ₺7 Ağu 2023
Aylık ortalama%2,6veri başlangıcından beri (~5 yıl, geometrik)
Pozitif gün%69938/1.356 gün · 58/65 ay artı
Pazar payı%2,36tüm TEFAS fonları içinde
Takipteyiz1945 gün15 Haz 2021'den beri
Pay analiziTedavüldeki pay adedi — fona giren para pay yaratır, çıkan para pay yok eder, fiyat hareketi değiştirmez. Talebin fiyattan arındırılmış ölçüsü (TEFAS).
12 Eki 2026 itibarıyla- Fondaki her 100 liranın 92 lirası 1 yıldan uzun süredir yerinde: sadık bir yatırımcı tabanı.
- Pay adedi 20 May 2021 tarihindeki zirvesinin %55,1 altında: fon küçülüyor.
Pay adedi4,45 Mrson gün +2,7 Mn pay (+%0,06)
Zirve9,92 Mr20 May 2021 · −%55,1
Son 1 yıl86 / 165gün net giriş / gün net çıkış
Kategoride pay büyümesi · 3 ay12. / 23bu fon −%1,8 · kategori medyanı −%1,9
Paranın ortalama yaşı4,5 yılher 100 liranın 1 lirası son 1 ayda geldi
Payların ortalama maliyeti₺0,0472fiyat ₺0,1621 · +%243,1
Dönem değişimi · pay adedi
1G+%0,1+2,7 Mn
1H+%0,1+5,1 Mn
1A+%0,1+3,2 Mn
3A−%1,8−83,1 Mn
6A−%4,2−196,3 Mn
1Y−%9,7−480,3 Mn
YBB−%10,9−544,8 Mn
Tümü−%55,1−5,45 Mr
Pay adedi ve fiyat
12 Eki 2026pay 4,45 Mrfiyat ₺0,1621
5,04 Mr4,43 Mr
Yükselen alan = fona net para giriyor; düşen alan = para çıkıyor. Kesikli çizgi fiyat (ayrı ölçek).Yatırımcıların parası ne kazandıDönem başındaki bakiye + dönemde eklenen net para, bugün ne ediyor — fonun kendi getirisiyle yan yana. Fark, paranın ne zaman girip çıktığından doğar.
Son 1 yıl: dönem başındaki 586,3 Mn ₺ ve eklenen net −69,0 Mn ₺ ile toplam 517,2 Mn ₺ bugün 721,2 Mn ₺.Zaman ağırlıklı değildir: dönem içinde geç giren para da tam sayılır. "—": yatırımcılar dönemde koyduğundan fazlasını çekmiş, oran anlamsız.
| Dönem | Dönem başı | Net para | Bugün | Yatırımcı parası | Fon | Fark |
|---|---|---|---|---|---|---|
| Son 1 ay | 707,5 Mn ₺ | +532,5 B ₺ | 721,2 Mn ₺ | +%1,9 | +%1,9 | −0,0 puan |
| Son 3 ay | 676,9 Mn ₺ | −12,8 Mn ₺ | 721,2 Mn ₺ | +%8,6 | +%8,5 | +0,1 puan |
| Son 1 yıl | 586,3 Mn ₺ | −69,0 Mn ₺ | 721,2 Mn ₺ | +%39,4 | +%36,3 | +3,1 puan |
Fondaki para ne zamandır oradaBugünkü payların hangi dönemde fona girdiği (net giriş günleri; çıkışlar tüm paylardan orantılı düşülür). Ortalama yaş 4,5 yıl.Veri 17 May 2021 tarihinde başlıyor; o gün fonda olan paylar bu günle sayılır.
3 yıldan eski%81
1–3 yıl%11
3–12 ay%6
1–3 ay%1
Son 1 ay%1
Paylar hangi fiyattan alındıBugünkü payların alış fiyatı dağılımı. Yeşil: bugünkü fiyatın altında (kârda), kırmızı: üstünde (zararda). Neredeyse tüm paylar kârda.
₺0,0308₺0,1621
bugünkü fiyat ₺0,1621ortalama maliyet ₺0,0472 (+%243,1)
Büyüklük nereden geldi17 May 2021 tarihindeki büyüklük + o günden beri giren net para + yatırım kazancı = bugünkü büyüklük. Bugünkü büyüklüğün %100 kadarı kazançtan.
Başlangıç305,3 Mn ₺
Net yeni para−348,5 Mn ₺
Yatırım kazancı+764,4 Mn ₺
Bugün721,2 Mn ₺
Takvim ayı ortalamasıFon geçmiş yıllarda o ayı ortalama nasıl geçirmiş · altında kaç yılın artı bittiği
Oca+%3,65/5 yıl artı
Şub+%1,54/5 yıl artı
Mar−%0,42/5 yıl artı
Nis+%2,64/5 yıl artı
May+%2,95/5 yıl artı
Haz+%3,66/6 yıl artı
Tem+%3,35/6 yıl artı
Ağu+%4,06/6 yıl artı
Eyl+%2,06/6 yıl artı
Eki+%2,26/6 yıl artı
Kas+%2,95/5 yıl artı
Ara+%2,74/5 yıl artı
Yatırımcı analiziKim geliyor, kim gidiyor, ne kazanıyor — TEFAS'ın günlük yatırımcı sayısı ve pay adedinden.
12 Eki 2026 itibarıyla- Bugünkü payların ortalama maliyeti ₺0,0472, fiyat ₺0,1621: ortalama yatırımcı %243,1 kârda.
- Yatırımcı sayısı 31 işlem günüdür üst üste azalıyor.
- Yatırımcı sayısı, 28 Eki 2021 tarihindeki zirvesinin (50.017 kişi) %43,8 altında.
Yatırımcı28.109zirve 50.017 · 28 Eki 2021 · −%43,8
Kategori sırası10. / 23kategori yatırımcılarında pay %1,7 · medyan fon 16.059 kişi
1 ayda kişi büyümesi−%0,4kategori medyanı −%0,3 · fonların %64 kadarından yavaş
Yatırımcı başına bakiye25,7 B ₺kategori medyanı 27,6 B ₺ · 1 yıl önce 19,5 B ₺
Ortalama maliyet₺0,0472fiyat ₺0,1621 · ortalama yatırımcı +%243,1
Seri31 günüst üste azalış · en uzun artış serisi 2 gün
Dönem değişimi · kişi
1G−12−%0,0
1H−30−%0,1
1A−119−%0,4
3A−443−%1,6
6A−838−%2,9
1Y−1.936−%6,4
YBB−1.467−%5,0
Tümü−21.519−%43,4
Günlük yatırımcı değişimiSıfır çizgisinin üstü katılan, altı ayrılan kişi (net) · son 65 işlem günü
Pencerede net −443 kişi0 gün artış · 64 gün azalışen çok ayrılış −21 (2 Eki 2026)
+5−5−10−15−20−250
Yatırımcı başına ortalama bakiyeFon büyüklüğü ÷ yatırımcı sayısı. Kişi artarken bakiye düşüyorsa gelenler küçük yatırımcı demektir.
25,7 B23,5 B
25,7 B ₺
13 Tem 20265 Ağu 202627 Ağu 202618 Eyl 202612 Eki 2026
Yatırımcının gözündenFonun getirisi paranın ne zaman girdiğine bakmaz. Yatırımcıların toplam kâr/zararı = büyüklük değişimi − net para girişi; para çoğunlukla zirvede girdiyse fon kazandırırken yatırımcı kaybedebilir.
Son 1 ay · fonun getirisi +%1,9yatırımcılar+13,2 Mn ₺net para girişi +532,5 B ₺ · büyüklük 707,5 Mn ₺ → 721,2 Mn ₺
Son 3 ay · fonun getirisi +%8,5yatırımcılar+57,1 Mn ₺net para girişi −12,8 Mn ₺ · büyüklük 676,9 Mn ₺ → 721,2 Mn ₺
Son 1 yıl · fonun getirisi +%36,3yatırımcılar+204,0 Mn ₺net para girişi −69,0 Mn ₺ · büyüklük 586,3 Mn ₺ → 721,2 Mn ₺
Bugünkü payların ortalama maliyeti₺0,0472→ bugün ₺0,1621+%243,1Yaklaşık: günlük net pay değişiminden ağırlıklı ortalama; veri başlangıcı 17 May 2021.
Ay ay yatırımcıAy sonu kişi sayısı, aylık net değişim ve para akışı. "Yeni kişi başına" = net akış ÷ net yeni yatırımcı (ikisi de artıdaysa).
| Ay | Yatırımcı | Değişim | % | Net akış | Yeni kişi başına | Kişi başı bakiye |
|---|---|---|---|---|---|---|
| Eki 2026sürüyor | 28.109 | −57 | −%0,2 | +1,6 Mn ₺ | — | 25,7 B ₺ |
| Eyl 2026 | 28.166 | −134 | −%0,5 | −8,3 Mn ₺ | — | 25,1 B ₺ |
| Ağu 2026 | 28.300 | −143 | −%0,5 | −3,6 Mn ₺ | — | 25,1 B ₺ |
| Tem 2026 | 28.443 | −150 | −%0,5 | −2,8 Mn ₺ | — | 23,7 B ₺ |
| Haz 2026 | 28.593 | −125 | −%0,4 | −4,8 Mn ₺ | — | 24,0 B ₺ |
| May 2026 | 28.718 | −130 | −%0,5 | −8,2 Mn ₺ | — | 22,8 B ₺ |
| Nis 2026 | 28.848 | −175 | −%0,6 | −9,7 Mn ₺ | — | 22,9 B ₺ |
| Mar 2026 | 29.023 | −174 | −%0,6 | −13,3 Mn ₺ | — | 22,1 B ₺ |
| Şub 2026 | 29.197 | −190 | −%0,6 | −23,0 Mn ₺ | — | 23,1 B ₺ |
| Oca 2026 | 29.387 | −189 | −%0,6 | −5,9 Mn ₺ | — | 23,6 B ₺ |
| Ara 2025 | 29.576 | −188 | −%0,6 | +16,6 Mn ₺ | — | 22,6 B ₺ |
| Kas 2025 | 29.764 | −160 | −%0,5 | −3,3 Mn ₺ | — | 20,7 B ₺ |
En çok katılım · tek gün+2.48328 Eki 2021
En çok ayrılış · tek gün−2.5121 Kas 2021
En uzun artış serisi2 günbitiş 4 Haz 2026
Son 1 yıl6 / 238gün artış / azalış · 7 gün sabit
Zirve50.01728 Eki 2021
İlk kayıt49.62817 May 2021
Yatırımcı sayısı trendiSeçili dönemde fona giren-çıkan kişi sayısı. Güven ve popülerlik sinyali.
28.109
−1.923 (dönem)
Eki 2025Oca 2026NisTemEki
04
Yönetim
ekip, ücretler ve giderlerÜcretler ve giderlerKAP kayıtlarından · oran tarihi 17 Haz 2016
Yıllık işletim gideri%1,46günlük %0,004 · fonun uyguladığı oran
Toplam gider üst sınırı%1,91yıllık · aşılamaz
Kategorisine göre ucuz · 15 fon içinde en ucuz 1.
en düşük %1,46medyan %1,86en yüksek %1,9
✓Giriş ve çıkış komisyonu yok, performans ücreti alınmıyor.
Bu kesintiler fon fiyatından her gün düşülür; sitedeki getiriler kesintiler düşüldükten sonraki getirilerdir.
05
Portföy
dağılım + DNAGüncel dağılım12 Ekim 2026 · TEFAS · 7 kalem
%93,0devlet tahvili
Varlık türüOran (%)
92,96
2,74
1,30
1,21
0,82
0,57
0,40
Toplam %100'ü aşabilir; serbest fonlarda kaldıraç / repo borcu negatif kalem olarak görünür.
Dağılım değişimi9 Eki 2026 → 12 Eki 2026 · devir hızı %1,9
1,8 → 0,0▼ −1,8
91,9 → 93,0▲ +1,0
0,0 → 0,8▲ +0,8
0,6 → 0,6▲ +0,0
2,8 → 2,7▼ −0,0
1,2 → 1,2▼ −0,0
1,3 → 1,3▲ +0,0
0,4 → 0,4▲ +0,0
Portföy DNA'sı · son 180 gün99 snapshot
Devlet Tahvili%92,96Yatırım Fonları Katılma Payları%2,74Girişim Sermayesi Yatırım Fonları Katılma Payları%1,30Gayrimenkul Yatırım Fonları Katılma Payları%1,21Takasbank Para Piyasası%0,82Hisse Senedi%0,57Vadeli İşlemler Nakit Teminatları%0,40Özel Sektör TahviliFinansman BonosuTers-RepoBİST Taahhütlü İşlem Pazarı SatımDiğer
Sıfır çizgisinin üstü fonun yatırdığı varlıklar, altı bunu finanse eden borçlanma (repo / para piyasası). İkisi toplanınca fonun net pozisyonu çıkar — kaldıraçlı fonlarda üst taraf %100'ü aşar.
Aylık portföy raporları — Bu fon için yayınlanabilir KAP dağılım raporu yok: ya henüz çekilmedi ya da elimizdeki raporlar doğruluk denetiminden geçemedi. Yanlış dağılım göstermektense hiç göstermiyoruz; yukarıdaki günlük dağılım TEFAS kaynaklıdır.
06
Kalite
Sharpe · Vol · DDSharpe (90g)-0,83
%67'lik dilimyüksek iyi
Sortino (90g)-0,77
—yüksek iyi
Calmar (1Y)11,00
—yüksek iyi
Volatilite (90g)%5,1
%33'lik dilimdüşük iyi
Max Drawdown (1Y)−%3,3
%80'lik dilimdüşük iyi
Beta (1Y, BIST 30)0,09
—medyana yakın iyi
Reel getiri (1Y, TÜFE düzeltilmiş)%5,1
Drawdown (1 yıl)
0min −%6,2 · 27 Nis 2023
07
Benchmark
BIST · altın · TÜFE1Y getirisi · 7 kıyas ölçütü · TEFAS resmî
+%36,0
+%40,5
+%31,6
+%29,7
+%18,0
+%17,3
+%16,2
+%14,4
08
Sıralama
kategori içiKategorisi içinde sıralamaBorçlanma Araçları Fonu · 15 fon arasında. Üst yüzdelik = daha iyi.
1Y Getiri6/14
%36,3%64
Sharpe (90g)6/15
-0,83%67
Volatilite11/15
%5,1%33
Sıralama (3A)+%0,4
9. / 23 fon
Bu fon%8,5
Medyan%8,2
Yüzdelik%59
Sıralama (1Y)+%1,7
8. / 23 fon
Bu fon%36,3
Medyan%34,6
Yüzdelik%64
09
Mevsimsellik
yıl × ayPerformans ısı haritası
OcaŞubMarNisMayHazTemAğuEylEkiKasAra
2021
+%2,0
+%1,1
+%1,7
+%0,3
+%0,7
+%1,0
−%1,4
2022
+%5,4
−%0,0
+%2,8
+%6,0
+%2,3
+%2,0
+%3,5
+%9,5
+%5,2
+%3,9
+%2,6
+%2,4
2023
+%0,5
+%3,2
−%2,9
−%2,5
+%3,6
+%5,3
+%7,3
+%0,6
+%2,3
+%1,9
+%1,9
+%3,7
2024
+%1,8
+%2,7
+%4,1
+%3,3
+%3,5
+%3,1
+%4,6
+%2,2
+%2,9
+%1,5
+%4,8
+%3,2
2025
+%6,0
+%1,1
−%2,9
+%1,8
+%5,0
+%3,6
+%4,4
+%4,0
+%0,6
+%3,0
+%4,4
+%5,8
2026
+%4,6
+%0,4
−%3,0
+%4,7
+%0,3
+%5,5
−%1,2
+%5,8
+%0,7
+%2,0
10
Kriz stresi
zirveden en sert düşüşlerZirveDipSüreDüşüş
7 Mar 202327 Nis 202351 gün−%6,2
11
Fonoloji notu
AI · günlük güncel✨ AI özet
Son bir yılda %36,0 nominal getiri sağlayan CHK, aynı dönemde %4,8 reel kazançla enflasyonun üzerinde bir performans sergilemiş; son bir aylık getirisi ise %1,6’da kalmış. Portföyün %93’ünün devlet tahvillerinde olması, fonun borçlanma araçları kategorisiyle oldukça uyumlu ve düşük oynaklık hedefini destekliyor. Risk-getiri dengesinde volatilite %5,1 ve maksimum gerileme %-3,3 ile görece sınırlı görünürken, Sharpe -0,83 değeri alınan risk karşılığında getirinin zayıf kaldığına işaret ediyor; TEFAS risk seviyesi 3/7. Fon büyüklüğünün 0,72 milyar TL olması, onu orta ölçekli bir emeklilik fonu konumuna taşıyor.
Otomatik üretilmiştir · yatırım tavsiyesi değildir12
KAP
6 bildirim · portföy raporları, özel durumMCPBu fonun verisini sohbette sorClaude, ChatGPT veya Cursor'a Fonoloji bağlantısını ekle; CHK'yi doğal dille sorgula.
mcp.fonoloji.comyeniCHK'nın hikayesiScroll animated · 6 bölümde fonun yolculuğu.Hikaye modunda aç →karşılaştırBaşka fonla karşılaştır→
Tüm fiyat tablosu · NAV geçmişi1.356 gün
TarihFiyatDeğişim
•••••••••
•••••••••
•••••••••
•••••••••
•••••••••
•••••••••
Sık sorulanlar
01CHK fonu nedir?+
QNB Sağlık Hayat Sigorta ve Emeklilik A.Ş. Borçlanma Araçları Emeklilik Yatırım Fonu (CHK), Borçlanma Araçları Fonu kategorisinde QNB Emeklilik A.Ş. tarafından yönetilen bir yatırım fonudur. Emeklilik fonu olduğu için TEFAS'ta değil BEFAS'ta işlem görür; ISIN kodu TRYFNEM00030.
02CHK fonunun güncel fiyatı nedir?+
CHK biriminin son açıklanan NAV fiyatı ₺0,1621 (12 Ekim 2026).
03CHK fonunun yıllık getirisi nedir?+
CHK son 12 ayda %36,3 nominal getiri sağladı; TÜFE'ye göre reel getiri %5,1. Veri TEFAS'tan günlük çekilir.
04CHK fonunun Sharpe oranı kaç?+
CHK için 90 günlük Sharpe oranı -0,83 (negatif). Sharpe, riske göre düzeltilmiş getiriyi ölçer; pozitif ve büyük olması iyidir.
05CHK fonunun risk skoru nedir?+
CHK fonunun SPK risk değeri 3/7 — orta-düşük risk grubu.
06CHK fonunu hangi şirket yönetiyor?+
CHK fonu QNB Emeklilik A.Ş. tarafından yönetilmektedir.
07CHK fonunun büyüklüğü ne kadar?+
Fon büyüklüğü 721,2 Mn TL; 28.109 yatırımcısı bulunmaktadır.