VERİLER YÜKLENİYOR
BEFAS'ta işlem görüyor
KEZ
Katilim Emeklilik A.Ş.NAV 15 Ekim 2026 · Kaynak: TEFAS
Katılım Emeklilik ve Hayat A.Ş. OKS Agresif Katılım Değişken Emeklilik Yatırım Fonu
Katilim Emeklilik A.Ş.NAV 15 Ekim 2026 · Kaynak: TEFASEmeklilik Fonu (BES)Değişken FonKatılım: Evet5/7
Fiyat · NAV15 Ekim 2026
₺0,507591▼ −%0,50
1 Yıl%50,1reel %15,7
Büyüklük906,2 Mn ₺4.234 yatırımcı
Getiri₺0,507591
1H+%0,2
1A−%5,5
3A−%3,6
6A+%9,5
1Y+%50,1
2Y+%103,1
5Y+%1.421,6
15 EkiBudget Balancebu fonun kategorisini doğrudan etkiliyor
Katilim Emeklilik A.Ş.OKS (Emeklilik)
✨ Kısa yorum
Son 30 günde %-5.5 kaybetti — dikkatli ol. Sharpe negatif (-3.25) — risksiz faizin altında performans. Enflasyondan %15.7 reel kazanç sağladı.
KEZ (Katılım Emeklilik ve Hayat A.Ş. OKS Agresif Katılım Değişken Emeklilik Yatırım Fonu), Katilim Emeklilik A.Ş. tarafından yönetilen bir emeklilik fonu (bes)dur. ISIN: TRYKATE00099.
Değişken Fon kategorisinde yer alır ve SPK risk değeri 5/7'dir.
Fonun büyüklüğü 906,2 Mn TL ve 4.234 yatırımcısı var.
Son 12 ayda %50,1 nominal, %15,7 reel getiri sağladı; 90 günlük Sharpe oranı -3,25.
01
Künye
kimlik, durum ve önemli değişikliklerISINTRYKATE00099
DurumAktif
İşlem saati09:00 – 17:30
Alış valörüT+1
Satış valörüT+2
02
Grafik
fiyat & getiriAlan seç · parmakla kaydır · iki parmakla yakınlaştır
Eki 2025Oca 2026NisTemEki
MA 300,5155 ₺fiyat %1,5 altında
MA 900,5238 ₺fiyat %3,1 altında
MA 2000,5048 ₺fiyat %0,6 üstünde
Aylık getiri (son 24 ay)
Kas 2024May 2025KasNis 2026Eki
Performans haritasıHafta × gün — hangi günler kazandırdı
Yükleniyor…
03
Para akışı
büyüklük, akış ve yatırımcılarBüyüklük & akışNet akış = pay adedi değişimi × fiyat — fiyat etkisinden arındırılmış gerçek para giriş/çıkışı.
Fon büyüklüğü906,2 Mn ₺kategorisinde 32./119 fon · ▼ %0,7 (gün)
Yatırımcı4.234−2 kişi (gün)
Pay adedi1,79 Mr▼ %0,22 (gün) · tedavüldeki pay
Bugün büyüklük 6,6 Mn ₺ azaldı. Bunun 2,0 Mn ₺'si para çıkışı, 4,6 Mn ₺'si değer kaybı.
Net akış · 1 gün−2,0 Mn ₺−2 kişi · büyüklüğün %0,2'i · 2 gündür çıkış
Günlük net akışSıfır çizgisinin üstü para girişi, altı çıkışı · son 65 işlem günü
Pencere toplamı +38,4 Mn ₺42 giriş günü · 23 çıkış günüen büyük giriş +5,0 Mn ₺ (3 Eyl 2026)en büyük çıkış −4,4 Mn ₺ (1 Eki 2026)
+1,0 Mn+2,0 Mn+3,0 Mn+4,0 Mn+5,0 Mn−1,0 Mn−2,0 Mn−3,0 Mn−4,0 Mn−5,0 Mn0
+52,7 Mn−223,6 B
+38,4 Mn ₺
birikimli
17 Tem 202610 Ağu 20261 Eyl 202623 Eyl 202615 Eki 2026
Net akış · 1 hafta−3,4 Mn ₺−19 kişi
Net akış · 1 ay−11,3 Mn ₺−57 kişi
Net akış · 3 ay+38,6 Mn ₺−38 kişi
Zirve büyüklük985,4 Mn ₺10 Eyl 2026 · zirveden −%8,0
Yatırımcı başına214,0 B ₺dün 215,5 B ₺
En büyük tek gün giriş+7,0 Mn ₺21 Şub 2024
En büyük tek gün çıkış−4,4 Mn ₺1 Eki 2026
Aylık ortalama%4,3veri başlangıcından beri (~5 yıl, geometrik)
Pozitif gün%61832/1.359 gün · 47/65 ay artı
Pazar payı%0,65tüm TEFAS fonları içinde
Takipteyiz1948 gün15 Haz 2021'den beri
Pay analiziTedavüldeki pay adedi — fona giren para pay yaratır, çıkan para pay yok eder, fiyat hareketi değiştirmez. Talebin fiyattan arındırılmış ölçüsü (TEFAS).
15 Eki 2026 itibarıyla- Fonun son 1 yıl getirisi +%50,1; yatırımcıların parası ise +%41,9 büyüdü: para çoğunlukla fiyat yüksekken girdi.
- Fondaki her 100 liranın 81 lirası 1 yıldan uzun süredir yerinde: sadık bir yatırımcı tabanı.
Pay adedi1,79 Mrson gün −3,9 Mn pay (−%0,22)
Zirve1,90 Mr22 Ağu 2024 · −%5,9
Son 1 yıl130 / 121gün net giriş / gün net çıkış
Kategoride pay büyümesi · 3 ay17. / 119bu fon +%4,3 · kategori medyanı −%3,1
Paranın ortalama yaşı2,6 yılher 100 liranın 1 lirası son 1 ayda geldi
Payların ortalama maliyeti₺0,2364fiyat ₺0,5076 · +%114,7
Dönem değişimi · pay adedi
1G−%0,2−3,9 Mn
1H−%0,4−6,6 Mn
1A−%1,2−22,2 Mn
3A+%4,3+73,7 Mn
6A+%12,9+203,6 Mn
1Y+%6,8+113,0 Mn
YBB+%12,4+197,5 Mn
Tümü+%394,2+1,42 Mr
Pay adedi ve fiyat
15 Eki 2026pay 1,79 Mrfiyat ₺0,5076
1,81 Mr1,57 Mr
Yükselen alan = fona net para giriyor; düşen alan = para çıkıyor. Kesikli çizgi fiyat (ayrı ölçek).Yatırımcıların parası ne kazandıDönem başındaki bakiye + dönemde eklenen net para, bugün ne ediyor — fonun kendi getirisiyle yan yana. Fark, paranın ne zaman girip çıktığından doğar.
Son 1 yıl: dönem başındaki 565,5 Mn ₺ ve eklenen net +73,2 Mn ₺ ile toplam 638,7 Mn ₺ bugün 906,2 Mn ₺.Zaman ağırlıklı değildir: dönem içinde geç giren para da tam sayılır. "—": yatırımcılar dönemde koyduğundan fazlasını çekmiş, oran anlamsız.
| Dönem | Dönem başı | Net para | Bugün | Yatırımcı parası | Fon | Fark |
|---|---|---|---|---|---|---|
| Son 1 ay | 970,8 Mn ₺ | −11,3 Mn ₺ | 906,2 Mn ₺ | −%5,6 | −%5,5 | −0,1 puan |
| Son 3 ay | 877,6 Mn ₺ | +39,3 Mn ₺ | 906,2 Mn ₺ | −%1,2 | −%1,0 | −0,2 puan |
| Son 1 yıl | 565,5 Mn ₺ | +73,2 Mn ₺ | 906,2 Mn ₺ | +%41,9 | +%50,1 | −8,2 puan |
Fondaki para ne zamandır oradaBugünkü payların hangi dönemde fona girdiği (net giriş günleri; çıkışlar tüm paylardan orantılı düşülür). Ortalama yaş 2,6 yıl.Veri 17 May 2021 tarihinde başlıyor; o gün fonda olan paylar bu günle sayılır.
3 yıldan eski%33
1–3 yıl%48
3–12 ay%13
1–3 ay%5
Son 1 ay%1
Paylar hangi fiyattan alındıBugünkü payların alış fiyatı dağılımı. Yeşil: bugünkü fiyatın altında (kârda), kırmızı: üstünde (zararda). Her 100 paydan 90 tanesi kârda.
₺0,0318₺0,5499
bugünkü fiyat ₺0,5076ortalama maliyet ₺0,2364 (+%114,7)
Büyüklük nereden geldi17 May 2021 tarihindeki büyüklük + o günden beri giren net para + yatırım kazancı = bugünkü büyüklük. Bugünkü büyüklüğün %67 kadarı kazançtan.
Başlangıç11,9 Mn ₺
Net yeni para+286,5 Mn ₺
Yatırım kazancı+607,7 Mn ₺
Bugün906,2 Mn ₺
Takvim ayı ortalamasıFon geçmiş yıllarda o ayı ortalama nasıl geçirmiş · altında kaç yılın artı bittiği
Oca+%8,24/5 yıl artı
Şub+%0,12/5 yıl artı
Mar+%0,72/5 yıl artı
Nis+%6,15/5 yıl artı
May+%3,54/5 yıl artı
Haz+%3,84/6 yıl artı
Tem+%8,45/6 yıl artı
Ağu+%5,35/6 yıl artı
Eyl+%1,04/6 yıl artı
Eki+%4,14/6 yıl artı
Kas+%9,44/5 yıl artı
Ara+%3,84/5 yıl artı
Yatırımcı analiziKim geliyor, kim gidiyor, ne kazanıyor — TEFAS'ın günlük yatırımcı sayısı ve pay adedinden.
15 Eki 2026 itibarıyla- Bugünkü payların ortalama maliyeti ₺0,2364, fiyat ₺0,5076: ortalama yatırımcı %114,7 kârda.
- Yatırımcı başına bakiye (214,0 B ₺) kategori medyanının (67,9 B ₺) üstünde: büyük bakiyeli yatırımcılar ağırlıkta.
Yatırımcı4.234zirve 4.971 · 9 Eyl 2024 · −%14,8
Kategori sırası70. / 119kategori yatırımcılarında pay %0,1 · medyan fon 6.760 kişi
1 ayda kişi büyümesi−%1,3kategori medyanı −%1,3 · fonların %53 kadarından yavaş
Yatırımcı başına bakiye214,0 B ₺kategori medyanı 67,9 B ₺ · 1 yıl önce 130,1 B ₺
Ortalama maliyet₺0,2364fiyat ₺0,5076 · ortalama yatırımcı +%114,7
Seri2 günüst üste azalış · en uzun artış serisi 56 gün
Dönem değişimi · kişi
1G−2−%0,0
1H−19−%0,4
1A−57−%1,3
3A−42−%1,0
6A−45−%1,1
1Y−112−%2,6
YBB+52+%1,2
Tümü+2.730+%181,5
Günlük yatırımcı değişimiSıfır çizgisinin üstü katılan, altı ayrılan kişi (net) · son 65 işlem günü
Pencerede net −40 kişi23 gün artış · 37 gün azalışen çok katılım +19 (30 Tem 2026)en çok ayrılış −11 (31 Ağu 2026)
+5+10+15+20−5−10−150
Yatırımcı başına ortalama bakiyeFon büyüklüğü ÷ yatırımcı sayısı. Kişi artarken bakiye düşüyorsa gelenler küçük yatırımcı demektir.
229,4 B205,0 B
214,0 B ₺
17 Tem 202610 Ağu 20261 Eyl 202623 Eyl 202615 Eki 2026
Yatırımcının gözündenFonun getirisi paranın ne zaman girdiğine bakmaz. Yatırımcıların toplam kâr/zararı = büyüklük değişimi − net para girişi; para çoğunlukla zirvede girdiyse fon kazandırırken yatırımcı kaybedebilir.
Son 1 ay · fonun getirisi −%5,5yatırımcılar−53,3 Mn ₺net para girişi −11,3 Mn ₺ · büyüklük 970,8 Mn ₺ → 906,2 Mn ₺
Son 3 ay · fonun getirisi −%1,0yatırımcılar−10,7 Mn ₺net para girişi +39,3 Mn ₺ · büyüklük 877,6 Mn ₺ → 906,2 Mn ₺
Son 1 yıl · fonun getirisi +%50,1yatırımcılar+267,5 Mn ₺net para girişi +73,2 Mn ₺ · büyüklük 565,5 Mn ₺ → 906,2 Mn ₺
Bugünkü payların ortalama maliyeti₺0,2364→ bugün ₺0,5076+%114,7Yaklaşık: günlük net pay değişiminden ağırlıklı ortalama; veri başlangıcı 17 May 2021.
Ay ay yatırımcıAy sonu kişi sayısı, aylık net değişim ve para akışı. "Yeni kişi başına" = net akış ÷ net yeni yatırımcı (ikisi de artıdaysa).
| Ay | Yatırımcı | Değişim | % | Net akış | Yeni kişi başına | Kişi başı bakiye |
|---|---|---|---|---|---|---|
| Eki 2026sürüyor | 4.234 | −43 | −%1,0 | −8,7 Mn ₺ | — | 214,0 B ₺ |
| Eyl 2026 | 4.277 | −6 | −%0,1 | +8,4 Mn ₺ | — | 212,4 B ₺ |
| Ağu 2026 | 4.283 | −6 | −%0,1 | +23,4 Mn ₺ | — | 229,4 B ₺ |
| Tem 2026 | 4.289 | +23 | +%0,5 | +40,9 Mn ₺ | 1,8 Mn ₺ | 205,4 B ₺ |
| Haz 2026 | 4.266 | −26 | −%0,6 | +28,8 Mn ₺ | — | 198,3 B ₺ |
| May 2026 | 4.292 | +19 | +%0,4 | +14,5 Mn ₺ | 764,0 B ₺ | 183,7 B ₺ |
| Nis 2026 | 4.273 | −11 | −%0,3 | −3,9 Mn ₺ | — | 175,0 B ₺ |
| Mar 2026 | 4.284 | −42 | −%1,0 | −5,8 Mn ₺ | — | 157,3 B ₺ |
| Şub 2026 | 4.326 | +70 | +%1,6 | +5,0 Mn ₺ | 72,1 B ₺ | 157,7 B ₺ |
| Oca 2026 | 4.256 | +74 | +%1,8 | −153,0 B ₺ | — | 163,4 B ₺ |
| Ara 2025 | 4.182 | −71 | −%1,7 | −13,0 Mn ₺ | — | 138,1 B ₺ |
| Kas 2025 | 4.253 | −61 | −%1,4 | −9,0 Mn ₺ | — | 131,5 B ₺ |
En çok katılım · tek gün+1.46320 May 2022
En çok ayrılış · tek gün−1.80424 Şub 2022
En uzun artış serisi56 günbitiş 31 Ağu 2023
Son 1 yıl97 / 134gün artış / azalış · 20 gün sabit
Zirve4.9719 Eyl 2024
İlk kayıt1.50417 May 2021
Yatırımcı sayısı trendiSeçili dönemde fona giren-çıkan kişi sayısı. Güven ve popülerlik sinyali.
4.234
−112 (dönem)
Eki 2025Oca 2026NisTemEki
04
Yönetim
ekip, ücretler ve giderlerÜcretler ve giderlerKAP kayıtlarından · oran tarihi 13 Kas 2019
Yıllık işletim gideri%0,85günlük %0,002328 · fonun uyguladığı oran
Toplam gider üst sınırı%1,09yıllık · aşılamaz
Kategorisinin ortasında · 105 fon içinde en ucuz 1.
en düşük %0,85medyan %0,85en yüksek %2,26
✓Giriş ve çıkış komisyonu yok, performans ücreti alınmıyor.
Bu kesintiler fon fiyatından her gün düşülür; sitedeki getiriler kesintiler düşüldükten sonraki getirilerdir.
05
Portföy
dağılım + DNAGüncel dağılım15 Ekim 2026 · TEFAS · 7 kalem
%59,4hisse senedi
Varlık türüOran (%)
59,44
18,18
6,55
5,54
5,37
2,50
2,42
Toplam %100'ü aşabilir; serbest fonlarda kaldıraç / repo borcu negatif kalem olarak görünür.
Dağılım değişimi14 Eki 2026 → 15 Eki 2026 · devir hızı %1,4
6,8 → 5,4▼ −1,4
58,7 → 59,4▲ +0,7
17,8 → 18,2▲ +0,4
6,4 → 6,6▲ +0,1
5,4 → 5,5▲ +0,1
2,5 → 2,5▲ +0,1
2,4 → 2,4▲ +0,0
Portföy DNA'sı · son 180 gün101 snapshot
Hisse Senedi%59,44Kamu Kira Sertifikaları (TL)%18,18Yatırım Fonları Katılma Payları%6,55Girişim Sermayesi Yatırım Fonları Katılma Payları%5,54BİST Taahhütlü İşlem Pazarı Satım%5,37Özel Sektör Kira Sertifikaları%2,50Borsa Yatırım Fonları Katılma Payları%2,42Kıymetli Madenler Cinsinden BYF
Aylık portföy raporları — Bu fon için yayınlanabilir KAP dağılım raporu yok: ya henüz çekilmedi ya da elimizdeki raporlar doğruluk denetiminden geçemedi. Yanlış dağılım göstermektense hiç göstermiyoruz; yukarıdaki günlük dağılım TEFAS kaynaklıdır.
06
Kalite
Sharpe · Vol · DDSharpe (90g)-3,25
%30'lik dilimyüksek iyi
Sortino (90g)-2,77
—yüksek iyi
Calmar (1Y)5,72
—yüksek iyi
Volatilite (90g)%15,5
%50'lik dilimdüşük iyi
Max Drawdown (1Y)−%8,8
%33'lik dilimdüşük iyi
Beta (1Y, BIST 30)0,68
—medyana yakın iyi
Reel getiri (1Y, TÜFE düzeltilmiş)%15,7
Drawdown (1 yıl)
0min −%15,4 · 4 May 2023
07
Benchmark
BIST · altın · TÜFE1Y getirisi · 7 kıyas ölçütü · TEFAS resmî
+%50,1
+%40,5
+%32,2
+%29,7
+%18,1
+%15,8
+%15,0
+%14,4
08
Sıralama
kategori içiKategorisi içinde sıralamaDeğişken Fon · 105 fon arasında. Üst yüzdelik = daha iyi.
1Y Getiri3/105
%50,1%98
Sharpe (90g)74/105
-3,25%30
Volatilite54/105
%15,5%50
Sıralama (3A)−%5,2
99. / 119 fon
Bu fon−%3,6
Medyan%1,6
Yüzdelik%17
Sıralama (1Y)+%14,7
4. / 119 fon
Bu fon%50,1
Medyan%35,4
Yüzdelik%97
09
Mevsimsellik
yıl × ayPerformans ısı haritası
OcaŞubMarNisMayHazTemAğuEylEkiKasAra
2021
−%2,0
+%2,4
+%0,9
−%0,9
+%5,9
+%15,2
+%2,4
2022
+%7,9
−%2,2
+%11,3
+%4,7
+%3,8
−%0,5
+%6,4
+%10,8
+%4,9
+%22,6
+%22,7
+%9,7
2023
−%4,9
+%1,2
−%5,8
+%1,2
+%5,4
+%14,4
+%28,4
+%13,0
+%9,0
−%2,8
+%3,5
−%3,5
2024
+%15,0
+%7,6
−%2,7
+%12,1
+%5,2
+%5,4
+%2,1
−%4,7
+%1,3
−%2,7
+%6,7
+%4,8
2025
+%2,4
−%3,2
+%0,9
+%1,0
−%0,3
+%1,9
+%11,8
+%3,1
+%0,3
+%1,1
−%1,2
+%5,6
2026
+%20,5
−%2,7
−%0,4
+%11,5
+%3,6
+%3,6
−%0,6
+%8,7
−%8,4
+%0,7
10
Kriz stresi
zirveden en sert düşüşlerZirveDipSüreDüşüş
3 Oca 20234 May 2023121 gün−%15,4
17 Ara 202124 Ara 20217 gün−%13,8
22 Tem 202415 Eki 202485 gün−%12,7
19 Mar 202524 Mar 20255 gün−%9,9
4 Eki 202326 Eki 202322 gün−%9,4
11
Fonoloji notu
AI · günlük güncel✨ AI özet
Son bir yılda %49,2 nominal ve %15,0 reel getiri üreten fon, enflasyon farkı dikkate alındığında da güçlü bir tablo sergilemiş; ancak son ayda %-6,3 gerilemesi kısa vadeli dalgalanmayı hatırlatıyor. Portföyün %59’u hisse senedinde, %18’i devlet tahvilinde, %7’si nakit ve mevduatta, %2’si özel sektör tahvilinde bulunuyor; bu dağılım, “agresif katılım değişken” yapısıyla uyumlu ve hisse ağırlığıyla öne çıkıyor. Sharpe -2,59 ve %15,9 volatilite, son dönemde risk başına getirinin zayıfladığını; %-8,8 maksimum düşüş ve 5/7 TEFAS risk seviyesi ise oynaklığın dikkate değer olduğunu gösteriyor. 0,91 milyar TL fon büyüklüğü, ürünü orta ölçekli ve belirli bir yatırımcı ilgisine sahip bir seçenek olarak konumluyor.
Otomatik üretilmiştir · yatırım tavsiyesi değildir12
KAP
7 bildirim · portföy raporları, özel durumMCPBu fonun verisini sohbette sorClaude, ChatGPT veya Cursor'a Fonoloji bağlantısını ekle; KEZ'yi doğal dille sorgula.
mcp.fonoloji.comyeniKEZ'nın hikayesiScroll animated · 6 bölümde fonun yolculuğu.Hikaye modunda aç →karşılaştırBaşka fonla karşılaştır→
Tüm fiyat tablosu · NAV geçmişi1.359 gün
TarihFiyatDeğişim
•••••••••
•••••••••
•••••••••
•••••••••
•••••••••
•••••••••
Sık sorulanlar
01KEZ fonu nedir?+
Katılım Emeklilik ve Hayat A.Ş. OKS Agresif Katılım Değişken Emeklilik Yatırım Fonu (KEZ), Değişken Fon kategorisinde Katilim Emeklilik A.Ş. tarafından yönetilen bir yatırım fonudur. Emeklilik fonu olduğu için TEFAS'ta değil BEFAS'ta işlem görür; ISIN kodu TRYKATE00099.
02KEZ fonunun güncel fiyatı nedir?+
KEZ biriminin son açıklanan NAV fiyatı ₺0,5076 (15 Ekim 2026).
03KEZ fonunun yıllık getirisi nedir?+
KEZ son 12 ayda %50,1 nominal getiri sağladı; TÜFE'ye göre reel getiri %15,7. Veri TEFAS'tan günlük çekilir.
04KEZ fonunun Sharpe oranı kaç?+
KEZ için 90 günlük Sharpe oranı -3,25 (negatif). Sharpe, riske göre düzeltilmiş getiriyi ölçer; pozitif ve büyük olması iyidir.
05KEZ fonunun risk skoru nedir?+
KEZ fonunun SPK risk değeri 5/7 — orta-yüksek risk grubu.
06KEZ fonunu hangi şirket yönetiyor?+
KEZ fonu Katilim Emeklilik A.Ş. tarafından yönetilmektedir.
07KEZ fonunun büyüklüğü ne kadar?+
Fon büyüklüğü 906,2 Mn TL; 4.234 yatırımcısı bulunmaktadır.