Garanti Emeklilik ve Hayat A.Ş. OKS Temkinli Katılım Değişken Emeklilik Yatırım Fonu

Garanti Emeklilik'in OKS Temkinli Katılım Değişken Emeklilik Yatırım Fonu (GHZ), son bir yılda %42,5 nominal getiri üretmiş; enflasyon arındırıldığında bu rakam %8,4'lük mütevazı ama pozitif bir reel getiriye işaret ediyor. Portföyün %49'u özel sektör tahvili, %28'i devlet tahvili ve %23'ü nakitte konumlanmış; "değişken" etiketine rağmen ağırlığın sabit getirili tarafa kayması, temkinli ve katılım hassasiyeti olan bir duruşu yansıtıyor. Volatilitenin yalnızca %1,4 ve maksimum drawdown'ın %0,2 seviyesinde kalması dikkat çekici; ancak Sharpe oranının -2,47 çıkması, alınan riskin getiriyle tam ödüllendirilmediğini gösteriyor. 0,31 milyar ₺ büyüklüğüyle niş ölçekli bir fon olarak öne çıkıyor; TEFAS risk notunun 1/7 olması da bu temkinli profili tey