Garanti Emeklilik ve Hayat A.Ş. OKS Temkinli Değişken Emeklilik Yatırım Fonu

Garanti Emeklilik’in bu değişken fonu, son bir yılda %44,9’luk nominal getiriyle dikkat çekiyor; ancak enflasyonu arındırdığımızda %10’luk reel kazanç, asıl başarının burada saklı olduğunu gösteriyor. Portföyün %40’ını devlet tahvili, %22’sini nakit oluştururken, hisse senedi payının yalnızca %13’te kalması, fonun “temkinli değişken” unvanıyla ne kadar uyumlu olduğunu ortaya koyuyor. 0,65’lik Sharpe oranı ve %4,4’lük düşük volatilite, risk-getiri dengesinin oldukça verimli kurulduğuna işaret ediyor; maksimum kaybın %-1,1’de kalması da bu tabloyu güçlendiriyor. 0,51 milyar TL’lik büyüklüğüyle orta ölçekli bir fon olarak, kurumsal yatırımcıların ilgisini çekebilecek ama bireysel yatırımcıların da radarına girebilecek bir kon