VERİLER YÜKLENİYOR
BEFAS'ta işlem görüyor
CHI
QNB Emeklilik A.Ş.NAV 14 Ekim 2026 · Kaynak: TEFAS
QNB Sağlık Hayat Sigorta ve Emeklilik A.Ş. OKS Dinamik Katılım Değişken Emeklilik Yatırım Fonu
QNB Emeklilik A.Ş.NAV 14 Ekim 2026 · Kaynak: TEFASEmeklilik Fonu (BES)Değişken FonKatılım: Evet5/7
Fiyat · NAV14 Ekim 2026
₺0,290311▲ +%0,60
1 Yıl%38,6reel %6,8
Büyüklük50,3 Mn ₺90 yatırımcı
Getiri₺0,290311
1H−%0,1
1A−%3,3
3A+%4,0
6A+%5,2
1Y+%38,6
2Y+%105,2
5Y+%1.163,5
13 EkiCurrent Accountbu fonun kategorisini doğrudan etkiliyor
QNB Emeklilik A.Ş.OKS (Emeklilik)
✨ Kısa yorum
Son 30 gün yatay-aşağı (%-3.3). Sharpe negatif (-1.38) — risksiz faizin altında performans. TÜFE'yi yendi, reel getiri %6.8.
CHI (QNB Sağlık Hayat Sigorta ve Emeklilik A.Ş. OKS Dinamik Katılım Değişken Emeklilik Yatırım Fonu), QNB Emeklilik A.Ş. tarafından yönetilen bir emeklilik fonu (bes)dur. ISIN: TRYFNEM00196.
Değişken Fon kategorisinde yer alır ve SPK risk değeri 5/7'dir.
Fonun büyüklüğü 50,3 Mn TL ve 90 yatırımcısı var.
Son 12 ayda %38,6 nominal, %6,8 reel getiri sağladı; 90 günlük Sharpe oranı -1,38.
01
Künye
kimlik, durum ve önemli değişikliklerISINTRYFNEM00196
DurumAktif
İşlem saati09:00 – 17:30
Alış valörüT+1
Satış valörüT+2
02
Grafik
fiyat & getiriAlan seç · parmakla kaydır · iki parmakla yakınlaştır
Eki 2025Oca 2026NisTemEki
MA 300,2905 ₺fiyat %0,1 altında
MA 900,2892 ₺fiyat %0,4 üstünde
MA 2000,2819 ₺fiyat %3,0 üstünde
Aylık getiri (son 24 ay)
Kas 2024May 2025KasNis 2026Eki
Performans haritasıHafta × gün — hangi günler kazandırdı
Yükleniyor…
03
Para akışı
büyüklük, akış ve yatırımcılarBüyüklük & akışNet akış = pay adedi değişimi × fiyat — fiyat etkisinden arındırılmış gerçek para giriş/çıkışı.
Fon büyüklüğü50,3 Mn ₺kategorisinde 108./119 fon · ▲ %0,5 (gün)
Yatırımcı90+0 kişi (gün)
Pay adedi173,4 Mn▼ %0,12 (gün) · tedavüldeki pay
Bugün büyüklük 239,9 B ₺ arttı. Bunun 59,6 B ₺'si para çıkışı, 299,6 B ₺'si değer kazancı.
Net akış · 1 gün−59,6 B ₺+0 kişi · büyüklüğün %0,1'i · 3 gündür çıkış
Günlük net akışSıfır çizgisinin üstü para girişi, altı çıkışı · son 65 işlem günü
Pencere toplamı −2,0 Mn ₺31 giriş günü · 34 çıkış günüen büyük giriş +217,3 B ₺ (6 Ağu 2026)en büyük çıkış −438,6 B ₺ (26 Ağu 2026)
+100,0 B+200,0 B+300,0 B−100,0 B−200,0 B−300,0 B−400,0 B−500,0 B0
+148,2 B−2,0 Mn
−2,0 Mn ₺
birikimli
16 Tem 20267 Ağu 202631 Ağu 202622 Eyl 202614 Eki 2026
Net akış · 1 hafta−61,5 B ₺−1 kişi
Net akış · 1 ay−1,3 Mn ₺+0 kişi
Net akış · 3 ay−1,9 Mn ₺+4 kişi
Zirve büyüklük53,9 Mn ₺31 Ağu 2026 · zirveden −%6,6
Yatırımcı başına559,3 B ₺dün 556,6 B ₺
En büyük tek gün giriş+1,9 Mn ₺13 Eki 2025
En büyük tek gün çıkış−691,9 B ₺26 Ara 2025
Aylık ortalama%4,1veri başlangıcından beri (~5 yıl, geometrik)
Pozitif gün%61824/1.358 gün · 51/65 ay artı
Pazar payı%0,04tüm TEFAS fonları içinde
Takipteyiz1947 gün15 Haz 2021'den beri
Pay analiziTedavüldeki pay adedi — fona giren para pay yaratır, çıkan para pay yok eder, fiyat hareketi değiştirmez. Talebin fiyattan arındırılmış ölçüsü (TEFAS).
14 Eki 2026 itibarıyla- Fonun son 1 yıl getirisi +%38,6; yatırımcıların parası ise +%44,2 büyüdü: para çoğunlukla fiyat düşükken girdi ya da düşüşten önce çıktı.
- Fondaki her 100 liranın 67 lirası 1 yıldan uzun süredir yerinde: sadık bir yatırımcı tabanı.
Pay adedi173,4 Mnson gün −205,5 B pay (−%0,12)
Zirve218,0 Mn22 Eki 2025 · −%20,5
Son 1 yıl112 / 139gün net giriş / gün net çıkış
Kategoride pay büyümesi · 3 ay72. / 119bu fon −%3,8 · kategori medyanı −%2,9
Paranın ortalama yaşı1,6 yılher 100 liranın 1 lirası son 1 ayda geldi
Payların ortalama maliyeti₺0,1814fiyat ₺0,2903 · +%60,0
Dönem değişimi · pay adedi
1G−%0,1−205,5 B
1H−%0,1−209,6 B
1A−%2,6−4,6 Mn
3A−%3,8−6,9 Mn
6A−%5,2−9,6 Mn
1Y−%9,3−17,8 Mn
YBB−%11,3−22,2 Mn
Tümü+%195,0+114,6 Mn
Pay adedi ve fiyat
14 Eki 2026pay 173,4 Mnfiyat ₺0,2903
218,0 Mn173,3 Mn
Yükselen alan = fona net para giriyor; düşen alan = para çıkıyor. Kesikli çizgi fiyat (ayrı ölçek).Yatırımcıların parası ne kazandıDönem başındaki bakiye + dönemde eklenen net para, bugün ne ediyor — fonun kendi getirisiyle yan yana. Fark, paranın ne zaman girip çıktığından doğar.
Son 1 yıl: dönem başındaki 40,1 Mn ₺ ve eklenen net −5,1 Mn ₺ ile toplam 34,9 Mn ₺ bugün 50,3 Mn ₺.Zaman ağırlıklı değildir: dönem içinde geç giren para da tam sayılır. "—": yatırımcılar dönemde koyduğundan fazlasını çekmiş, oran anlamsız.
| Dönem | Dönem başı | Net para | Bugün | Yatırımcı parası | Fon | Fark |
|---|---|---|---|---|---|---|
| Son 1 ay | 53,4 Mn ₺ | −1,3 Mn ₺ | 50,3 Mn ₺ | −%3,4 | −%3,3 | −0,1 puan |
| Son 3 ay | 49,8 Mn ₺ | −2,0 Mn ₺ | 50,3 Mn ₺ | +%5,2 | +%5,0 | +0,2 puan |
| Son 1 yıl | 40,1 Mn ₺ | −5,1 Mn ₺ | 50,3 Mn ₺ | +%44,2 | +%38,6 | +5,6 puan |
Fondaki para ne zamandır oradaBugünkü payların hangi dönemde fona girdiği (net giriş günleri; çıkışlar tüm paylardan orantılı düşülür). Ortalama yaş 1,6 yıl.
3 yıldan eski%12
1–3 yıl%56
3–12 ay%28
1–3 ay%3
Son 1 ay%1
Paylar hangi fiyattan alındıBugünkü payların alış fiyatı dağılımı. Yeşil: bugünkü fiyatın altında (kârda), kırmızı: üstünde (zararda). Neredeyse tüm paylar kârda.
₺0,0212₺0,3014
bugünkü fiyat ₺0,2903ortalama maliyet ₺0,1814 (+%60,0)
Büyüklük nereden geldi17 May 2021 tarihindeki büyüklük + o günden beri giren net para + yatırım kazancı = bugünkü büyüklük. Bugünkü büyüklüğün %64 kadarı kazançtan.
Başlangıç1,2 Mn ₺
Net yeni para+16,9 Mn ₺
Yatırım kazancı+32,2 Mn ₺
Bugün50,3 Mn ₺
Takvim ayı ortalamasıFon geçmiş yıllarda o ayı ortalama nasıl geçirmiş · altında kaç yılın artı bittiği
Oca+%6,04/5 yıl artı
Şub+%1,52/5 yıl artı
Mar+%2,63/5 yıl artı
Nis+%5,14/5 yıl artı
May+%3,05/5 yıl artı
Haz+%4,05/6 yıl artı
Tem+%7,26/6 yıl artı
Ağu+%5,35/6 yıl artı
Eyl+%3,15/6 yıl artı
Eki+%3,14/6 yıl artı
Kas+%7,64/5 yıl artı
Ara+%2,54/5 yıl artı
Yatırımcı analiziKim geliyor, kim gidiyor, ne kazanıyor — TEFAS'ın günlük yatırımcı sayısı ve pay adedinden.
14 Eki 2026 itibarıyla- Bugünkü payların ortalama maliyeti ₺0,1814, fiyat ₺0,2903: ortalama yatırımcı %60,0 kârda.
- Yatırımcı başına bakiye (559,3 B ₺) kategori medyanının (68,2 B ₺) üstünde: büyük bakiyeli yatırımcılar ağırlıkta.
Yatırımcı90zirve 94 · 25 Şub 2026 · −%4,3
Kategori sırası119. / 119kategori yatırımcılarında pay %0,002 · medyan fon 6.770 kişi
1 ayda kişi büyümesi+%0,0kategori medyanı −%1,2 · fonların %78 kadarından hızlı
Yatırımcı başına bakiye559,3 B ₺kategori medyanı 68,2 B ₺ · 1 yıl önce 513,5 B ₺
Ortalama maliyet₺0,1814fiyat ₺0,2903 · ortalama yatırımcı +%60,0
Seriyokson gün kişi sayısı aynı kaldı · en uzun artış serisi 4 gün
Dönem değişimi · kişi
1G0+%0,0
1H−1−%1,1
1A0+%0,0
3A+3+%3,4
6A0+%0,0
1Y+12+%15,4
YBB+9+%11,1
Tümü+74+%462,5
Günlük yatırımcı değişimiSıfır çizgisinin üstü katılan, altı ayrılan kişi (net) · son 65 işlem günü
Pencerede net +3 kişi7 gün artış · 6 gün azalışen çok katılım +2 (24 Tem 2026)en çok ayrılış −1 (16 Tem 2026)
+1+1+2+2−1−10
Yatırımcı başına ortalama bakiyeFon büyüklüğü ÷ yatırımcı sayısı. Kişi artarken bakiye düşüyorsa gelenler küçük yatırımcı demektir.
610,0 B544,5 B
559,3 B ₺
16 Tem 20267 Ağu 202631 Ağu 202622 Eyl 202614 Eki 2026
Yatırımcının gözündenFonun getirisi paranın ne zaman girdiğine bakmaz. Yatırımcıların toplam kâr/zararı = büyüklük değişimi − net para girişi; para çoğunlukla zirvede girdiyse fon kazandırırken yatırımcı kaybedebilir.
Son 1 ay · fonun getirisi −%3,3yatırımcılar−1,8 Mn ₺net para girişi −1,3 Mn ₺ · büyüklük 53,4 Mn ₺ → 50,3 Mn ₺
Son 3 ay · fonun getirisi +%5,0yatırımcılar+2,5 Mn ₺net para girişi −2,0 Mn ₺ · büyüklük 49,8 Mn ₺ → 50,3 Mn ₺
Son 1 yıl · fonun getirisi +%38,6yatırımcılar+15,4 Mn ₺net para girişi −5,1 Mn ₺ · büyüklük 40,1 Mn ₺ → 50,3 Mn ₺
Bugünkü payların ortalama maliyeti₺0,1814→ bugün ₺0,2903+%60,0Yaklaşık: günlük net pay değişiminden ağırlıklı ortalama; veri başlangıcı 17 May 2021.
Bugünkü yatırımcılar ne zaman geldi?Net kişi artışına göre; her 100 yatırımcıdan kaçının hangi dönemde katıldığı.
1 yıldan eski 78(87/100)3–12 ay önce 9(10/100)1–3 ay önce 3(3/100)
Ay ay yatırımcıAy sonu kişi sayısı, aylık net değişim ve para akışı. "Yeni kişi başına" = net akış ÷ net yeni yatırımcı (ikisi de artıdaysa).
| Ay | Yatırımcı | Değişim | % | Net akış | Yeni kişi başına | Kişi başı bakiye |
|---|---|---|---|---|---|---|
| Eki 2026sürüyor | 90 | −1 | −%1,1 | −631,4 B ₺ | — | 559,3 B ₺ |
| Eyl 2026 | 91 | +2 | +%2,2 | −1,1 Mn ₺ | — | 549,3 B ₺ |
| Ağu 2026 | 89 | +1 | +%1,1 | −283,6 B ₺ | — | 605,8 B ₺ |
| Tem 2026 | 88 | +2 | +%2,3 | −406,7 B ₺ | — | 567,4 B ₺ |
| Haz 2026 | 86 | −3 | −%3,4 | −1,0 Mn ₺ | — | 578,8 B ₺ |
| May 2026 | 89 | −3 | −%3,3 | +440,5 B ₺ | — | 581,0 B ₺ |
| Nis 2026 | 92 | −1 | −%1,1 | −334,7 B ₺ | — | 550,9 B ₺ |
| Mar 2026 | 93 | 0 | +%0,0 | −630,7 B ₺ | — | 506,0 B ₺ |
| Şub 2026 | 93 | +7 | +%8,1 | −1,8 Mn ₺ | — | 516,0 B ₺ |
| Oca 2026 | 86 | +5 | +%6,2 | −56,9 B ₺ | — | 580,8 B ₺ |
| Ara 2025 | 81 | −1 | −%1,2 | −3,1 Mn ₺ | — | 531,8 B ₺ |
| Kas 2025 | 82 | +1 | +%1,2 | −1,2 Mn ₺ | — | 542,5 B ₺ |
En çok katılım · tek gün+329 Mar 2024
En çok ayrılış · tek gün−326 Mar 2024
En uzun artış serisi4 günbitiş 2 May 2024
Son 1 yıl39 / 31gün artış / azalış · 181 gün sabit
Zirve9425 Şub 2026
İlk kayıt1617 May 2021
Yatırımcı sayısı trendiSeçili dönemde fona giren-çıkan kişi sayısı. Güven ve popülerlik sinyali.
90
+12 (dönem)
Eki 2025Oca 2026NisTemEki
04
Yönetim
ekip, ücretler ve giderlerÜcretler ve giderlerKAP kayıtlarından · oran tarihi 15 Kas 2019
Yıllık işletim gideri%0,85günlük %0,002328 · fonun uyguladığı oran
Toplam gider üst sınırı%1,09yıllık · aşılamaz
Kategorisinin ortasında · 105 fon içinde en ucuz 1.
en düşük %0,85medyan %0,85en yüksek %2,26
✓Giriş ve çıkış komisyonu yok, performans ücreti alınmıyor.
Bu kesintiler fon fiyatından her gün düşülür; sitedeki getiriler kesintiler düşüldükten sonraki getirilerdir.
05
Portföy
dağılım + DNAGüncel dağılım14 Ekim 2026 · TEFAS · 6 kalem
%61,0hisse senedi
Varlık türüOran (%)
61,03
22,80
8,45
7,44
0,22
0,06
Toplam %100'ü aşabilir; serbest fonlarda kaldıraç / repo borcu negatif kalem olarak görünür.
Dağılım değişimi13 Eki 2026 → 14 Eki 2026 · devir hızı %0,2
60,8 → 61,0▲ +0,2
22,9 → 22,8▼ −0,1
7,5 → 7,4▼ −0,1
8,5 → 8,5▼ −0,0
0,1 → 0,1▲ +0,0
0,2 → 0,2▲ +0,0
Portföy DNA'sı · son 180 gün100 snapshot
Hisse Senedi%61,03Kamu Kira Sertifikaları (TL)%22,80Özel Sektör Kira Sertifikaları%8,45BİST Taahhütlü İşlem Pazarı Satım%7,44Yatırım Fonları Katılma Payları%0,22Katılma Hesabı (TL)
Aylık portföy raporları — Bu fon için yayınlanabilir KAP dağılım raporu yok: ya henüz çekilmedi ya da elimizdeki raporlar doğruluk denetiminden geçemedi. Yanlış dağılım göstermektense hiç göstermiyoruz; yukarıdaki günlük dağılım TEFAS kaynaklıdır.
06
Kalite
Sharpe · Vol · DDSharpe (90g)-1,38
%73'lik dilimyüksek iyi
Sortino (90g)-1,32
—yüksek iyi
Calmar (1Y)6,35
—yüksek iyi
Volatilite (90g)%15,1
%51'lik dilimdüşük iyi
Max Drawdown (1Y)−%6,1
%74'lik dilimdüşük iyi
Beta (1Y, BIST 30)0,56
—medyana yakın iyi
Reel getiri (1Y, TÜFE düzeltilmiş)%6,8
Drawdown (1 yıl)
0min −%14,4 · 8 Şub 2023
07
Benchmark
BIST · altın · TÜFE1Y getirisi · 7 kıyas ölçütü · TEFAS resmî
+%38,6
+%40,5
+%35,3
+%29,7
+%18,7
+%18,1
+%16,5
+%14,0
08
Sıralama
kategori içiKategorisi içinde sıralamaDeğişken Fon · 105 fon arasında. Üst yüzdelik = daha iyi.
1Y Getiri41/105
%38,6%62
Sharpe (90g)29/105
-1,38%73
Volatilite52/105
%15,1%51
Sıralama (3A)+%0,8
48. / 119 fon
Bu fon%4,0
Medyan%3,2
Yüzdelik%60
Sıralama (1Y)+%3,8
44. / 119 fon
Bu fon%38,6
Medyan%34,7
Yüzdelik%63
09
Mevsimsellik
yıl × ayPerformans ısı haritası
OcaŞubMarNisMayHazTemAğuEylEkiKasAra
2021
+%4,0
+%1,7
+%2,3
+%0,4
+%5,8
+%9,8
+%1,2
2022
+%7,6
−%0,5
+%12,7
+%6,5
+%4,5
+%2,4
+%11,2
+%13,5
+%2,7
+%15,3
+%21,8
+%6,0
2023
−%6,9
+%1,4
−%3,1
+%1,2
+%3,3
+%10,5
+%17,8
+%8,1
+%13,8
−%3,3
+%1,9
−%2,9
2024
+%9,8
+%8,8
+%0,8
+%9,3
+%5,5
+%5,5
+%1,2
−%4,7
+%0,3
−%1,1
+%5,5
+%4,3
2025
+%3,3
−%1,6
+%3,1
−%0,0
+%0,4
+%3,6
+%10,3
+%3,8
+%6,9
+%0,1
−%0,8
+%3,9
2026
+%16,2
−%0,3
−%0,6
+%8,5
+%1,2
−%1,7
+%1,1
+%8,6
−%5,2
+%2,0
10
Kriz stresi
zirveden en sert düşüşlerZirveDipSüreDüşüş
3 Oca 20238 Şub 202336 gün−%14,4
17 Ara 202124 Ara 20217 gün−%13,8
22 Tem 202415 Eki 202485 gün−%10,8
3 Eki 202326 Ara 202384 gün−%8,6
19 Mar 202524 Mar 20255 gün−%7,8
11
Fonoloji notu
AI · günlük güncel✨ AI özet
Son bir yılda %38,6 nominal, enflasyondan arındırıldığında ise %6,8 reel getiri sağlayan fon, kısa vadede %3,3 gerilemiş; dolayısıyla performans çizgisi dalgalı ilerlemiş. Portföyün %61’i hisse senedinde, %23’ü devlet tahvilinde, %8’i özel sektör tahvilinde ve %7’si nakit-mevduatta; bu dağılım, değişken fon kategorisiyle uyumlu ve hisse ağırlığıyla büyüme potansiyelini öne çıkarıyor. Risk-getiri dengesi ise Sharpe -1,38, %15,1 volatilite ve %-6,1 maksimum gerilemeyle görece temkin gerektiriyor; TEFAS risk seviyesi 5/7. Fon büyüklüğü 0,05 milyar TL ile daha çok niş ölçekte dikkat çekiyor.
Otomatik üretilmiştir · yatırım tavsiyesi değildir12
KAP
7 bildirim · portföy raporları, özel durumMCPBu fonun verisini sohbette sorClaude, ChatGPT veya Cursor'a Fonoloji bağlantısını ekle; CHI'yi doğal dille sorgula.
mcp.fonoloji.comyeniCHI'nın hikayesiScroll animated · 6 bölümde fonun yolculuğu.Hikaye modunda aç →karşılaştırBaşka fonla karşılaştır→
Tüm fiyat tablosu · NAV geçmişi1.358 gün
TarihFiyatDeğişim
•••••••••
•••••••••
•••••••••
•••••••••
•••••••••
•••••••••
Sık sorulanlar
01CHI fonu nedir?+
QNB Sağlık Hayat Sigorta ve Emeklilik A.Ş. OKS Dinamik Katılım Değişken Emeklilik Yatırım Fonu (CHI), Değişken Fon kategorisinde QNB Emeklilik A.Ş. tarafından yönetilen bir yatırım fonudur. Emeklilik fonu olduğu için TEFAS'ta değil BEFAS'ta işlem görür; ISIN kodu TRYFNEM00196.
02CHI fonunun güncel fiyatı nedir?+
CHI biriminin son açıklanan NAV fiyatı ₺0,2903 (14 Ekim 2026).
03CHI fonunun yıllık getirisi nedir?+
CHI son 12 ayda %38,6 nominal getiri sağladı; TÜFE'ye göre reel getiri %6,8. Veri TEFAS'tan günlük çekilir.
04CHI fonunun Sharpe oranı kaç?+
CHI için 90 günlük Sharpe oranı -1,38 (negatif). Sharpe, riske göre düzeltilmiş getiriyi ölçer; pozitif ve büyük olması iyidir.
05CHI fonunun risk skoru nedir?+
CHI fonunun SPK risk değeri 5/7 — orta-yüksek risk grubu.
06CHI fonunu hangi şirket yönetiyor?+
CHI fonu QNB Emeklilik A.Ş. tarafından yönetilmektedir.
07CHI fonunun büyüklüğü ne kadar?+
Fon büyüklüğü 50,3 Mn TL; 90 yatırımcısı bulunmaktadır.