Portföy
Çeşitlendirme (Diversifikasyon)
Tek sepete yumurta koymamak. Farklı varlıklara dağıtarak riski azaltmak.
"Hepsini tek bir hisseye, tek bir sektöre, tek bir ülkeye yatırma." Çeşitlendirme, birbirinden bağımsız hareket eden varlıklara yatırım yaparak toplam riski azaltır.
Gerçek çeşitlenme için varlıklar arasında düşük korelasyon olmalı. Aynı kategoride 5 fon tutarak çeşitlenmiş olmazsın — hepsi aynı anda düşer.
Portföy X-Ray aracı, farklı görünen fonlarının aslında aynı hisseleri tuttuğunu açığa çıkarır.