Agesa Hayat ve Emeklilik A.Ş. Üçüncü Fon Sepeti Emeklilik Yatırım Fonu (MZP), Fon Sepeti Fonu kategorisinde Agesa Emeklilik A.Ş. tarafından yönetilen bir yatırım fonudur. Emeklilik fonu olduğu için TEFAS'ta değil BEFAS'ta işlem görür; ISIN kodu TRYCUHE00388.

MZP fonunun güncel fiyatı nedir?

MZP biriminin son açıklanan NAV fiyatı ₺0,0881 (6 Ekim 2026).

MZP fonunun yıllık getirisi nedir?

MZP son 12 ayda %31,3 nominal getiri sağladı; TÜFE'ye göre reel getiri %1,2. Veri TEFAS'tan günlük çekilir.

MZP fonunun Sharpe oranı kaç?

MZP için 90 günlük Sharpe oranı -2,23 (negatif). Sharpe, riske göre düzeltilmiş getiriyi ölçer; pozitif ve büyük olması iyidir.

MZP fonunun risk skoru nedir?

MZP fonunun SPK risk değeri 5/7 — orta-yüksek risk grubu.

MZP fonunu hangi şirket yönetiyor?

MZP fonu Agesa Emeklilik A.Ş. tarafından yönetilmektedir.

MZP fonunun büyüklüğü ne kadar?

Fon büyüklüğü 5,62 Mr TL; 122.364 yatırımcısı bulunmaktadır.

MZP Agesa Hayat ve Emeklilik A.Ş. Üç… Fiyat & Analiz

Künye

kimlik, durum ve önemli değişiklikler

ISINTRYCUHE00388

DurumAktif

İşlem saati09:00 – 17:30

Alış valörüT+1

Satış valörüT+3

KAP Bilgi ↗

Grafik

fiyat & getiri

Fiyat grafiğiBu dönem getirisi +%31,3

1H 1A 3A 6A YBB 1Y 3Y 5Y Tümü

Alan seç · parmakla kaydır · iki parmakla yakınlaştır

Eki 2025Oca 2026NisTemEki

MA 300,0890 ₺fiyat %1,0 altında

MA 900,0876 ₺fiyat %0,6 üstünde

MA 2000,0862 ₺fiyat %2,2 üstünde

Aylık getiri (son 24 ay)

Kas 2024May 2025KasNis 2026Eki

Performans haritasıHafta × gün — hangi günler kazandırdı

Yükleniyor…

Para akışı

büyüklük, akış ve yatırımcılar

Büyüklük & akışNet akış = pay adedi değişimi × fiyat — fiyat etkisinden arındırılmış gerçek para giriş/çıkışı.

Fon büyüklüğü5,62 Mr ₺kategorisinde 7./23 fon · ▲ %0,6 (gün)

Yatırımcı122.364−212 kişi (gün)

Pay adedi63,75 Mr▼ %0,13 (gün) · tedavüldeki pay

Bugün büyüklük 33,7 Mn ₺ arttı. Bunun 7,4 Mn ₺'si para çıkışı, 41,1 Mn ₺'si değer kazancı.

Net akış · 1 gün−7,4 Mn ₺−212 kişi · büyüklüğün %0,1'i · 12 gündür çıkış

Günlük net akışSıfır çizgisinin üstü para girişi, altı çıkışı · son 65 işlem günü

Pencere toplamı −290,7 Mn ₺18 giriş günü · 47 çıkış günüen büyük giriş +12,8 Mn ₺ (17 Eyl 2026)en büyük çıkış −17,1 Mn ₺ (11 Eyl 2026)

+5,0 Mn+10,0 Mn+15,0 Mn−5,0 Mn−10,0 Mn−15,0 Mn−20,0 Mn0

+2,1 Mn−290,7 Mn

−290,7 Mn ₺

birikimli

7 Tem 202630 Tem 202621 Ağu 202614 Eyl 20266 Eki 2026

Net akış · 1 hafta−50,6 Mn ₺−656 kişi

Net akış · 1 ay−82,9 Mn ₺−1.239 kişi

Net akış · 3 ay−290,5 Mn ₺−4.248 kişi

Zirve büyüklük5,89 Mr ₺10 Eyl 2026 · zirveden −%4,7

Yatırımcı başına45,9 B ₺dün 45,6 B ₺

En büyük tek gün giriş+34,6 Mn ₺27 May 2024

En büyük tek gün çıkış−34,8 Mn ₺26 Mar 2025

Aylık ortalama%3,4veri başlangıcından beri (~5 yıl, geometrik)

Pozitif gün%59799/1.352 gün · 48/65 ay artı

Pazar payı%7,17tüm TEFAS fonları içinde

Takipteyiz1939 gün15 Haz 2021'den beri

Pay analiziTedavüldeki pay adedi — fona giren para pay yaratır, çıkan para pay yok eder, fiyat hareketi değiştirmez. Talebin fiyattan arındırılmış ölçüsü (TEFAS).

6 Eki 2026 itibarıyla

Fondaki her 100 liranın 92 lirası 1 yıldan uzun süredir yerinde: sadık bir yatırımcı tabanı.
Pay adedi 12 Eyl 2024 tarihindeki zirvesinin %36,2 altında: fon küçülüyor.

Pay adedi63,75 Mrson gün −84,2 Mn pay (−%0,13)

Zirve99,92 Mr12 Eyl 2024 · −%36,2

Son 1 yıl90 / 161gün net giriş / gün net çıkış

Kategoride pay büyümesi · 3 ay16. / 23bu fon −%5,0 · kategori medyanı +%0,3

Paranın ortalama yaşı3,2 yılher 100 liranın 1 lirası son 1 ayda geldi

Payların ortalama maliyeti₺0,0345fiyat ₺0,0881 · +%155,4

Dönem değişimi · pay adedi

1G−%0,1−84,2 Mn

1H−%0,9−580,4 Mn

1A−%1,5−990,9 Mn

3A−%5,0−3,33 Mr

6A−%0,9−553,0 Mn

1Y−%12,0−8,66 Mr

YBB−%3,4−2,26 Mr

Tümü+%1.535,8+59,85 Mr

Pay adedi ve fiyat

6 Eki 2026pay 63,75 Mrfiyat ₺0,0881

72,41 Mr63,75 Mr

Yükselen alan = fona net para giriyor; düşen alan = para çıkıyor. Kesikli çizgi fiyat (ayrı ölçek).

Yatırımcıların parası ne kazandıDönem başındaki bakiye + dönemde eklenen net para, bugün ne ediyor — fonun kendi getirisiyle yan yana. Fark, paranın ne zaman girip çıktığından doğar.

Dönem	Dönem başı	Net para	Bugün	Yatırımcı parası	Fon	Fark
Son 1 ay	5,77 Mr ₺	−87,9 Mn ₺	5,62 Mr ₺	−%1,1	−%1,1	−0,0 puan
Son 3 ay	5,75 Mr ₺	−290,7 Mn ₺	5,62 Mr ₺	+%2,9	+%2,8	+0,1 puan
Son 1 yıl	4,86 Mr ₺	−630,9 Mn ₺	5,62 Mr ₺	+%32,8	+%31,3	+1,5 puan

Son 1 yıl: dönem başındaki 4,86 Mr ₺ ve eklenen net −630,9 Mn ₺ ile toplam 4,23 Mr ₺ bugün 5,62 Mr ₺.Zaman ağırlıklı değildir: dönem içinde geç giren para da tam sayılır. "—": yatırımcılar dönemde koyduğundan fazlasını çekmiş, oran anlamsız.

Fondaki para ne zamandır oradaBugünkü payların hangi dönemde fona girdiği (net giriş günleri; çıkışlar tüm paylardan orantılı düşülür). Ortalama yaş 3,2 yıl.

3 yıldan eski%53

1–3 yıl%39

3–12 ay%7

1–3 ay%0

Son 1 ay%1

Paylar hangi fiyattan alındıBugünkü payların alış fiyatı dağılımı. Yeşil: bugünkü fiyatın altında (kârda), kırmızı: üstünde (zararda). Neredeyse tüm paylar kârda.

₺0,0104₺0,0910

bugünkü fiyat ₺0,0881ortalama maliyet ₺0,0345 (+%155,4)

Büyüklük nereden geldi17 May 2021 tarihindeki büyüklük + o günden beri giren net para + yatırım kazancı = bugünkü büyüklük. Bugünkü büyüklüğün %90 kadarı kazançtan.

Başlangıç40,4 Mn ₺

Net yeni para+511,1 Mn ₺

Yatırım kazancı+5,07 Mr ₺

Bugün5,62 Mr ₺

Takvim ayı ortalamasıFon geçmiş yıllarda o ayı ortalama nasıl geçirmiş · altında kaç yılın artı bittiği

Oca+%7,44/5 yıl artı

Şub+%0,63/5 yıl artı

Mar+%1,83/5 yıl artı

Nis+%4,15/5 yıl artı

May+%2,63/5 yıl artı

Haz+%5,24/6 yıl artı

Tem+%4,44/6 yıl artı

Ağu+%3,35/6 yıl artı

Eyl+%0,13/6 yıl artı

Eki+%2,35/6 yıl artı

Kas+%7,45/5 yıl artı

Ara+%2,54/5 yıl artı

Yatırımcı analiziKim geliyor, kim gidiyor, ne kazanıyor — TEFAS'ın günlük yatırımcı sayısı ve pay adedinden.

6 Eki 2026 itibarıyla

Bugünkü payların ortalama maliyeti ₺0,0345, fiyat ₺0,0881: ortalama yatırımcı %155,4 kârda.
Yatırımcı sayısı 12 işlem günüdür üst üste azalıyor.
Yatırımcı sayısı, 6 Şub 2025 tarihindeki zirvesinin (166.291 kişi) %26,4 altında.

Yatırımcı122.364zirve 166.291 · 6 Şub 2025 · −%26,4

Kategori sırası5. / 23kategori yatırımcılarında pay %9,7 · medyan fon 14.454 kişi

1 ayda kişi büyümesi−%1,0kategori medyanı +%1,6 · fonların %77 kadarından yavaş

Yatırımcı başına bakiye45,9 B ₺kategori medyanı 52,5 B ₺ · 1 yıl önce 35,2 B ₺

Ortalama maliyet₺0,0345fiyat ₺0,0881 · ortalama yatırımcı +%155,4

Seri12 günüst üste azalış · en uzun artış serisi 216 gün

Dönem değişimi · kişi

1G−212−%0,2

1H−656−%0,5

1A−1.288−%1,0

3A−4.084−%3,2

6A−656−%0,5

1Y−15.757−%11,4

YBB−6.503−%5,0

Tümü+120.493+%6.440,0

Günlük yatırımcı değişimiSıfır çizgisinin üstü katılan, altı ayrılan kişi (net) · son 65 işlem günü

Pencerede net −4.084 kişi12 gün artış · 53 gün azalışen çok katılım +172 (17 Eyl 2026)en çok ayrılış −224 (25 Eyl 2026)

+50+100+150+200−50−100−150−200−2500

Yatırımcı başına ortalama bakiyeFon büyüklüğü ÷ yatırımcı sayısı. Kişi artarken bakiye düşüyorsa gelenler küçük yatırımcı demektir.

47,7 B44,0 B

45,9 B ₺

7 Tem 202630 Tem 202621 Ağu 202614 Eyl 20266 Eki 2026

Yatırımcının gözündenFonun getirisi paranın ne zaman girdiğine bakmaz. Yatırımcıların toplam kâr/zararı = büyüklük değişimi − net para girişi; para çoğunlukla zirvede girdiyse fon kazandırırken yatırımcı kaybedebilir.

Son 1 ay · fonun getirisi −%1,1yatırımcılar−61,5 Mn ₺net para girişi −87,9 Mn ₺ · büyüklük 5,77 Mr ₺ → 5,62 Mr ₺

Son 3 ay · fonun getirisi +%2,8yatırımcılar+155,7 Mn ₺net para girişi −290,7 Mn ₺ · büyüklük 5,75 Mr ₺ → 5,62 Mr ₺

Son 1 yıl · fonun getirisi +%31,3yatırımcılar+1,39 Mr ₺net para girişi −630,9 Mn ₺ · büyüklük 4,86 Mr ₺ → 5,62 Mr ₺

Bugünkü payların ortalama maliyeti₺0,0345→ bugün ₺0,0881+%155,4Yaklaşık: günlük net pay değişiminden ağırlıklı ortalama; veri başlangıcı 17 May 2021.

Ay ay yatırımcıAy sonu kişi sayısı, aylık net değişim ve para akışı. "Yeni kişi başına" = net akış ÷ net yeni yatırımcı (ikisi de artıdaysa).

Ay	Yatırımcı	Değişim	%	Net akış	Yeni kişi başına	Kişi başı bakiye
Eki 2026sürüyor	122.364	−655	−%0,5	−45,8 Mn ₺	—	45,9 B ₺
Eyl 2026	123.019	−845	−%0,7	−45,3 Mn ₺	—	45,6 B ₺
Ağu 2026	123.864	−1.789	−%1,4	−111,7 Mn ₺	—	47,5 B ₺
Tem 2026	125.653	−337	−%0,3	−84,8 Mn ₺	—	44,0 B ₺
Haz 2026	125.990	+1.702	+%1,4	+117,1 Mn ₺	68,8 B ₺	45,3 B ₺
May 2026	124.288	+1.251	+%1,0	+68,4 Mn ₺	54,7 B ₺	44,9 B ₺
Nis 2026	123.037	−106	−%0,1	+61,0 Mn ₺	—	45,1 B ₺
Mar 2026	123.143	−833	−%0,7	−44,4 Mn ₺	—	41,4 B ₺
Şub 2026	123.976	−1.307	−%1,0	+32,7 Mn ₺	—	44,3 B ₺
Oca 2026	125.283	−3.584	−%2,8	−134,9 Mn ₺	—	43,6 B ₺
Ara 2025	128.867	−3.377	−%2,6	−149,6 Mn ₺	—	37,1 B ₺
Kas 2025	132.244	−1.927	−%1,4	−125,6 Mn ₺	—	36,0 B ₺

En çok katılım · tek gün+32.21519 Haz 2026

En çok ayrılış · tek gün−32.24918 Haz 2026

En uzun artış serisi216 günbitiş 16 Oca 2023

Son 1 yıl71 / 179gün artış / azalış · 1 gün sabit

Zirve166.2916 Şub 2025

İlk kayıt1.87117 May 2021

Yatırımcı sayısı trendiSeçili dönemde fona giren-çıkan kişi sayısı. Güven ve popülerlik sinyali.

122.364

−15.544 (dönem)

Eki 2025Oca 2026NisTemEki

Yönetim

ekip, ücretler ve giderler

Ücretler ve giderlerKAP kayıtlarından · oran tarihi 30 Ara 2020

Yıllık işletim gideri%2,25günlük %0,006164 · fonun uyguladığı oran

Toplam gider üst sınırı%2,28yıllık · aşılamaz

Kategorisine göre pahalı · 23 fon içinde en ucuz 20.

en düşük %0,75medyan %2en yüksek %2,25

✓Giriş ve çıkış komisyonu yok, performans ücreti alınmıyor.

Bu kesintiler fon fiyatından her gün düşülür; sitedeki getiriler kesintiler düşüldükten sonraki getirilerdir.

Portföy

dağılım + DNA

Güncel dağılım6 Ekim 2026 · TEFAS · 8 kalem

%59,9yatırım fonları katılma payları

Varlık türüOran (%)

Yatırım Fonları Katılma Payları59,86

Yabancı Borsa Yatırım Fonları11,94

Mevduat (TL)10,04

Borsa Yatırım Fonları Katılma Payları6,43

Yabancı Hisse Senedi4,38

Vadeli İşlemler Nakit Teminatları4,09

Ters-Repo1,94

Gayrimenkul Yatırım Fonları Katılma Payları1,32

Toplam %100'ü aşabilir; serbest fonlarda kaldıraç / repo borcu negatif kalem olarak görünür.

Dağılım değişimi5 Eki 2026 → 6 Eki 2026 · devir hızı %0,4

Ters-Repo2,2 → 1,9▼ −0,3

Vadeli İşlemler Nakit Teminatları4,0 → 4,1▲ +0,1

Yatırım Fonları Katılma Payları59,7 → 59,9▲ +0,1

Borsa Yatırım Fonları Katılma Payları6,3 → 6,4▲ +0,1

Yabancı Borsa Yatırım Fonları12,0 → 11,9▼ −0,1

Gayrimenkul Yatırım Fonları Katılma Payları1,3 → 1,3▼ −0,0

Mevduat (TL)10,1 → 10,0▼ −0,0

Yabancı Hisse Senedi4,4 → 4,4▲ +0,0

Portföy DNA'sı · son 180 gün96 snapshot

Yatırım Fonları Katılma Payları%59,86Yabancı Borsa Yatırım Fonları%11,94Mevduat (TL)%10,04Borsa Yatırım Fonları Katılma Payları%6,43Yabancı Hisse Senedi%4,38Vadeli İşlemler Nakit Teminatları%4,09Ters-Repo%1,94Gayrimenkul Yatırım Fonları Katılma Payları%1,32Devlet TahviliTakasbank Para Piyasası

Aylık portföy raporları — Bu fon için yayınlanabilir KAP dağılım raporu yok: ya henüz çekilmedi ya da elimizdeki raporlar doğruluk denetiminden geçemedi. Yanlış dağılım göstermektense hiç göstermiyoruz; yukarıdaki günlük dağılım TEFAS kaynaklıdır.

Kalite

Sharpe · Vol · DD

Sharpe (90g)-2,23

%39'lik dilimyüksek iyi

Sortino (90g)-1,88

—yüksek iyi

Calmar (1Y)4,42

—yüksek iyi

Volatilite (90g)%11,8

%52'lik dilimdüşük iyi

Max Drawdown (1Y)−%7,1

%61'lik dilimdüşük iyi

Beta (1Y, BIST 30)0,45

—medyana yakın iyi

Reel getiri (1Y, TÜFE düzeltilmiş)%1,2

Drawdown (1 yıl)

0min −%15,4 · 27 Ara 2021

Benchmark

BIST · altın · TÜFE

1Y getirisi · 7 kıyas ölçütü · TEFAS resmî

MZP (bu fon)

+%31,3

Mevduat

+%40,5

BIST 30

+%30,7

TÜFE

+%29,7

Altın (gr)

+%23,2

USD/TRY

+%18,2

BIST 100

+%15,9

EUR/TRY

+%12,8

Sıralama

kategori içi

Kategorisi içinde sıralamaFon Sepeti Fonu · 23 fon arasında. Üst yüzdelik = daha iyi.

1Y Getiri19/23

%31,3%22

Sharpe (90g)15/23

-2,23%39

Volatilite12/23

%11,8%52

Sıralama (3A)−%2,5

16. / 23 fon

Bu fon%2,6

Medyan%5,1

Yüzdelik%32

Sıralama (1Y)−%3,5

19. / 23 fon

Bu fon%31,3

Medyan%34,8

Yüzdelik%18

Mevsimsellik

yıl × ay

Performans ısı haritası

OcaŞubMarNisMayHazTemAğuEylEkiKasAra

2021

−%0,7

−%0,2

+%0,9

−%1,8

+%6,5

+%15,0

+%3,1

2022

+%5,6

+%0,0

+%8,2

+%3,2

+%6,0

−%0,8

+%4,7

+%7,3

−%0,9

+%6,9

+%7,7

+%3,2

2023

−%0,7

−%2,5

+%4,2

+%1,1

−%0,1

+%24,2

+%13,2

+%1,2

+%1,7

+%1,0

+%6,0

−%0,7

2024

+%10,6

+%5,4

+%3,7

+%8,8

+%5,5

+%4,2

+%1,9

−%2,0

+%3,3

−%3,8

+%6,2

+%3,1

2025

+%4,2

+%0,1

−%0,6

+%0,0

+%2,5

+%3,9

+%8,2

+%3,7

+%2,2

+%2,1

+%3,7

2026

+%17,2

−%0,1

−%6,2

+%7,6

−%0,7

+%0,1

−%1,7

+%8,6

−%4,0

+%1,0

Kriz stresi

zirveden en sert düşüşler

ZirveDipSüreDüşüş

21 Ara 202127 Ara 20216 gün−%15,4

18 Mar 202510 Nis 202523 gün−%9,1

15 May 202325 May 202310 gün−%7,7

5 Oca 202316 Şub 202342 gün−%7,6

19 Tem 20246 Kas 2024110 gün−%7,4

Fonoloji notu

AI · günlük güncel

✨ AI özet

Son bir yılda %30,3 nominal getiri sağlayan fonun reel getirisi %0,4’te kalarak enflasyon farkının kazanımı büyük ölçüde sınırladığını gösteriyor; son bir ayda ise %2,2 gerileme var. Fon sepeti yapısıyla uyumlu biçimde portföyün yalnızca %4’ü hisse senedinde, nakit ve mevduat ağırlığı ise %16 seviyesinde; bu dağılım görece temkinli bir duruşa işaret ediyor. Risk-getiri dengesi dikkat çekiyor: %11,7 volatilite ve %-7,1 maksimum düşüşe karşın Sharpe -2,48 ile risk başına getirinin zayıf kaldığı görülüyor; TEFAS risk seviyesi 5/7. MZP’nin 5,58 milyar TL’lik fon büyüklüğü, onu niş değil, yatırımcı ilgisi yüksek büyük ölçekli bir fon olarak öne çıkarıyor.

Otomatik üretilmiştir · yatırım tavsiyesi değildir