Agesa Hayat ve Emeklilik A.Ş. Birinci Fon Sepeti Emeklilik Yatırım Fonu (MZN), Fon Sepeti Fonu kategorisinde Agesa Emeklilik A.Ş. tarafından yönetilen bir yatırım fonudur. Emeklilik fonu olduğu için TEFAS'ta değil BEFAS'ta işlem görür; ISIN kodu TRYCUHE00362.

MZN fonunun güncel fiyatı nedir?

MZN biriminin son açıklanan NAV fiyatı ₺0,0704 (16 Ekim 2026).

MZN fonunun yıllık getirisi nedir?

MZN son 12 ayda %32,5 nominal getiri sağladı; TÜFE'ye göre reel getiri %2,1. Veri TEFAS'tan günlük çekilir.

MZN fonunun Sharpe oranı kaç?

MZN için 90 günlük Sharpe oranı -2,13 (negatif). Sharpe, riske göre düzeltilmiş getiriyi ölçer; pozitif ve büyük olması iyidir.

MZN fonunun risk skoru nedir?

MZN fonunun SPK risk değeri 4/7 — orta risk grubu.

MZN fonunu hangi şirket yönetiyor?

MZN fonu Agesa Emeklilik A.Ş. tarafından yönetilmektedir.

MZN fonunun büyüklüğü ne kadar?

Fon büyüklüğü 7,31 Mr TL; 100.485 yatırımcısı bulunmaktadır.

MZN Agesa Emeklilik Birinci Fon Sepeti Fonu

Künye

kimlik, durum ve önemli değişiklikler

ISINTRYCUHE00362

DurumAktif

İşlem saati09:00 – 17:30

Alış valörüT+1

Satış valörüT+2

KAP Bilgi ↗

Grafik

fiyat & getiri

Fiyat grafiğiBu dönem getirisi +%32,2

1H 1A 3A 6A YBB 1Y 3Y 5Y Tümü

Alan seç · parmakla kaydır · iki parmakla yakınlaştır

Eki 2025Oca 2026NisTemEki

MA 300,0704 ₺fiyat %0,0 altında

MA 900,0695 ₺fiyat %1,3 üstünde

MA 2000,0675 ₺fiyat %4,3 üstünde

Aylık getiri (son 24 ay)

Kas 2024May 2025KasNis 2026Eki

Performans haritasıHafta × gün — hangi günler kazandırdı

Yükleniyor…

Para akışı

büyüklük, akış ve yatırımcılar

Büyüklük & akışNet akış = pay adedi değişimi × fiyat — fiyat etkisinden arındırılmış gerçek para giriş/çıkışı.

Fon büyüklüğü7,31 Mr ₺kategorisinde 4./23 fon · ▼ %0,3 (gün)

Yatırımcı100.485−25 kişi (gün)

Pay adedi103,86 Mr▼ %0,30 (gün) · tedavüldeki pay

Bugün büyüklük 18,5 Mn ₺ azaldı. Bunun 21,7 Mn ₺'si para çıkışı, 3,1 Mn ₺'si değer kazancı.

Net akış · 1 gün−21,7 Mn ₺−25 kişi · büyüklüğün %0,3'i · 14 gündür çıkış

Günlük net akışSıfır çizgisinin üstü para girişi, altı çıkışı · son 65 işlem günü

Pencere toplamı −477,4 Mn ₺16 giriş günü · 49 çıkış günüen büyük giriş +56,3 Mn ₺ (17 Eyl 2026)en büyük çıkış −40,3 Mn ₺ (2 Eki 2026)

+20,0 Mn+40,0 Mn+60,0 Mn−20,0 Mn−40,0 Mn−60,0 Mn0

0−477,4 Mn

−477,4 Mn ₺

birikimli

20 Tem 202611 Ağu 20262 Eyl 202624 Eyl 202616 Eki 2026

Net akış · 1 hafta−80,1 Mn ₺−322 kişi

Net akış · 1 ay−170,7 Mn ₺−170 kişi

Net akış · 3 ay−460,5 Mn ₺+338 kişi

Zirve büyüklük7,61 Mr ₺24 Eyl 2026 · zirveden −%4,0

Yatırımcı başına72,7 B ₺dün 72,9 B ₺

En büyük tek gün giriş+99,0 Mn ₺4 Şub 2026

En büyük tek gün çıkış−88,4 Mn ₺16 Ara 2025

Aylık ortalama%3,0veri başlangıcından beri (~5 yıl, geometrik)

Pozitif gün%65890/1.360 gün · 61/65 ay artı

Pazar payı%9,87tüm TEFAS fonları içinde

Takipteyiz1949 gün15 Haz 2021'den beri

Pay analiziTedavüldeki pay adedi — fona giren para pay yaratır, çıkan para pay yok eder, fiyat hareketi değiştirmez. Talebin fiyattan arındırılmış ölçüsü (TEFAS).

16 Eki 2026 itibarıyla

Son 3 ayda fiyat +%6,2 artarken pay adedi %6,1 azaldı: büyüklük yeni paradan değil getiriden geliyor, yatırımcılar kâr alıyor.
Fondaki her 100 liranın 75 lirası 1 yıldan uzun süredir yerinde: sadık bir yatırımcı tabanı.

Pay adedi103,86 Mrson gün −308,1 Mn pay (−%0,30)

Zirve112,16 Mr7 May 2026 · −%7,4

Son 1 yıl139 / 112gün net giriş / gün net çıkış

Kategoride pay büyümesi · 3 ay16. / 23bu fon −%6,1 · kategori medyanı −%2,7

Paranın ortalama yaşı2,6 yılher 100 liranın 1 lirası son 1 ayda geldi

Payların ortalama maliyeti₺0,0338fiyat ₺0,0704 · +%108,4

Dönem değişimi · pay adedi

1G−%0,3−308,1 Mn

1H−%1,1−1,14 Mr

1A−%2,3−2,43 Mr

3A−%6,1−6,77 Mr

6A−%6,5−7,24 Mr

1Y+%12,1+11,23 Mr

YBB+%8,3+7,92 Mr

Tümü+%2.938,9+100,44 Mr

Pay adedi ve fiyat

16 Eki 2026pay 103,86 Mrfiyat ₺0,0704

112,16 Mr92,47 Mr

Yükselen alan = fona net para giriyor; düşen alan = para çıkıyor. Kesikli çizgi fiyat (ayrı ölçek).

Yatırımcıların parası ne kazandıDönem başındaki bakiye + dönemde eklenen net para, bugün ne ediyor — fonun kendi getirisiyle yan yana. Fark, paranın ne zaman girip çıktığından doğar.

Dönem	Dönem başı	Net para	Bugün	Yatırımcı parası	Fon	Fark
Son 1 ay	7,48 Mr ₺	−170,7 Mn ₺	7,31 Mr ₺	−%0,0	−%0,0	−0,0 puan
Son 3 ay	7,33 Mr ₺	−468,8 Mn ₺	7,31 Mr ₺	+%6,6	+%6,2	+0,3 puan
Son 1 yıl	4,92 Mr ₺	+636,8 Mn ₺	7,31 Mr ₺	+%31,5	+%32,5	−1,0 puan

Son 1 yıl: dönem başındaki 4,92 Mr ₺ ve eklenen net +636,8 Mn ₺ ile toplam 5,56 Mr ₺ bugün 7,31 Mr ₺.Zaman ağırlıklı değildir: dönem içinde geç giren para da tam sayılır. "—": yatırımcılar dönemde koyduğundan fazlasını çekmiş, oran anlamsız.

Fondaki para ne zamandır oradaBugünkü payların hangi dönemde fona girdiği (net giriş günleri; çıkışlar tüm paylardan orantılı düşülür). Ortalama yaş 2,6 yıl.

3 yıldan eski%40

1–3 yıl%35

3–12 ay%23

1–3 ay%1

Son 1 ay%1

Paylar hangi fiyattan alındıBugünkü payların alış fiyatı dağılımı. Yeşil: bugünkü fiyatın altında (kârda), kırmızı: üstünde (zararda). Neredeyse tüm paylar kârda.

₺0,0105₺0,0712

bugünkü fiyat ₺0,0704ortalama maliyet ₺0,0338 (+%108,4)

Büyüklük nereden geldi17 May 2021 tarihindeki büyüklük + o günden beri giren net para + yatırım kazancı = bugünkü büyüklük. Bugünkü büyüklüğün %65 kadarı kazançtan.

Başlangıç35,9 Mn ₺

Net yeni para+2,49 Mr ₺

Yatırım kazancı+4,78 Mr ₺

Bugün7,31 Mr ₺

Takvim ayı ortalamasıFon geçmiş yıllarda o ayı ortalama nasıl geçirmiş · altında kaç yılın artı bittiği

Oca+%5,55/5 yıl artı

Şub+%1,13/5 yıl artı

Mar+%2,24/5 yıl artı

Nis+%3,45/5 yıl artı

May+%2,15/5 yıl artı

Haz+%4,66/6 yıl artı

Tem+%3,56/6 yıl artı

Ağu+%2,96/6 yıl artı

Eyl+%1,55/6 yıl artı

Eki+%2,16/6 yıl artı

Kas+%4,35/5 yıl artı

Ara+%2,65/5 yıl artı

Yatırımcı analiziKim geliyor, kim gidiyor, ne kazanıyor — TEFAS'ın günlük yatırımcı sayısı ve pay adedinden.

16 Eki 2026 itibarıyla

Bugünkü payların ortalama maliyeti ₺0,0338, fiyat ₺0,0704: ortalama yatırımcı %108,4 kârda.

Yatırımcı100.485zirve 125.501 · 18 Haz 2026 · −%19,9

Kategori sırası5. / 23kategori yatırımcılarında pay %8,5 · medyan fon 14.282 kişi

1 ayda kişi büyümesi−%0,2kategori medyanı +%0,6 · fonların %64 kadarından yavaş

Yatırımcı başına bakiye72,7 B ₺kategori medyanı 48,4 B ₺ · 1 yıl önce 56,3 B ₺

Ortalama maliyet₺0,0338fiyat ₺0,0704 · ortalama yatırımcı +%108,4

Seri2 günüst üste azalış · en uzun artış serisi 123 gün

Dönem değişimi · kişi

1G−25−%0,0

1H−322−%0,3

1A−170−%0,2

3A+482+%0,5

6A+1.829+%1,9

1Y+13.122+%15,0

YBB+11.425+%12,8

Tümü+99.071+%7.006,4

Günlük yatırımcı değişimiSıfır çizgisinin üstü katılan, altı ayrılan kişi (net) · son 65 işlem günü

Pencerede net +458 kişi31 gün artış · 34 gün azalışen çok katılım +246 (17 Eyl 2026)en çok ayrılış −140 (11 Ağu 2026)

+50+100+150+200+250−50−100−1500

Yatırımcı başına ortalama bakiyeFon büyüklüğü ÷ yatırımcı sayısı. Kişi artarken bakiye düşüyorsa gelenler küçük yatırımcı demektir.

76,1 B72,7 B

72,7 B ₺

20 Tem 202611 Ağu 20262 Eyl 202624 Eyl 202616 Eki 2026

Yatırımcının gözündenFonun getirisi paranın ne zaman girdiğine bakmaz. Yatırımcıların toplam kâr/zararı = büyüklük değişimi − net para girişi; para çoğunlukla zirvede girdiyse fon kazandırırken yatırımcı kaybedebilir.

Son 1 ay · fonun getirisi −%0,0yatırımcılar−1,7 Mn ₺net para girişi −170,7 Mn ₺ · büyüklük 7,48 Mr ₺ → 7,31 Mr ₺

Son 3 ay · fonun getirisi +%6,2yatırımcılar+450,5 Mn ₺net para girişi −468,8 Mn ₺ · büyüklük 7,33 Mr ₺ → 7,31 Mr ₺

Son 1 yıl · fonun getirisi +%32,5yatırımcılar+1,75 Mr ₺net para girişi +636,8 Mn ₺ · büyüklük 4,92 Mr ₺ → 7,31 Mr ₺

Bugünkü payların ortalama maliyeti₺0,0338→ bugün ₺0,0704+%108,4Yaklaşık: günlük net pay değişiminden ağırlıklı ortalama; veri başlangıcı 17 May 2021.

Ay ay yatırımcıAy sonu kişi sayısı, aylık net değişim ve para akışı. "Yeni kişi başına" = net akış ÷ net yeni yatırımcı (ikisi de artıdaysa).

Ay	Yatırımcı	Değişim	%	Net akış	Yeni kişi başına	Kişi başı bakiye
Eki 2026sürüyor	100.485	−524	−%0,5	−236,3 Mn ₺	—	72,7 B ₺
Eyl 2026	101.009	+892	+%0,9	+44,6 Mn ₺	50,0 B ₺	74,2 B ₺
Ağu 2026	100.117	+13	+%0,0	−218,6 Mn ₺	—	75,8 B ₺
Tem 2026	100.104	+326	+%0,3	−101,7 Mn ₺	—	72,8 B ₺
Haz 2026	99.778	−443	−%0,4	+9,1 Mn ₺	—	73,5 B ₺
May 2026	100.221	+891	+%0,9	−23,6 Mn ₺	—	72,8 B ₺
Nis 2026	99.330	+2.135	+%2,2	+79,1 Mn ₺	37,1 B ₺	73,2 B ₺
Mar 2026	97.195	+3.984	+%4,3	+332,1 Mn ₺	83,4 B ₺	71,1 B ₺
Şub 2026	93.211	+3.563	+%4,0	+501,7 Mn ₺	140,8 B ₺	72,8 B ₺
Oca 2026	89.648	+588	+%0,7	+71,8 Mn ₺	122,0 B ₺	70,3 B ₺
Ara 2025	89.060	+384	+%0,4	+49,0 Mn ₺	127,6 B ₺	61,5 B ₺
Kas 2025	88.676	+853	+%1,0	+53,3 Mn ₺	62,5 B ₺	59,0 B ₺

En çok katılım · tek gün+25.41718 Haz 2026

En çok ayrılış · tek gün−25.59519 Haz 2026

En uzun artış serisi123 günbitiş 4 Oca 2023

Son 1 yıl160 / 90gün artış / azalış · 1 gün sabit

Zirve125.50118 Haz 2026

İlk kayıt1.41417 May 2021

Yatırımcı sayısı trendiSeçili dönemde fona giren-çıkan kişi sayısı. Güven ve popülerlik sinyali.

100.485

+13.155 (dönem)

Eki 2025Oca 2026NisTemEki

Yönetim

ekip, ücretler ve giderler

Ücretler ve giderlerKAP kayıtlarından · oran tarihi 30 Ara 2020

Yıllık işletim gideri%2,25günlük %0,006164 · fonun uyguladığı oran

Toplam gider üst sınırı%2,28yıllık · aşılamaz

Kategorisine göre pahalı · 23 fon içinde en ucuz 20.

en düşük %0,75medyan %2en yüksek %2,25

✓Giriş ve çıkış komisyonu yok, performans ücreti alınmıyor.

Bu kesintiler fon fiyatından her gün düşülür; sitedeki getiriler kesintiler düşüldükten sonraki getirilerdir.

Portföy

dağılım + DNA

Güncel dağılım16 Ekim 2026 · TEFAS · 9 kalem

%75,7yatırım fonları katılma payları

Varlık türüOran (%)

Yatırım Fonları Katılma Payları75,70

Mevduat (TL)7,31

Yabancı Borsa Yatırım Fonları6,30

Borsa Yatırım Fonları Katılma Payları3,96

Yabancı Hisse Senedi2,45

Girişim Sermayesi Yatırım Fonları Katılma Payları2,23

Vadeli İşlemler Nakit Teminatları1,66

Ters-Repo0,35

Gayrimenkul Yatırım Fonları Katılma Payları0,04

Toplam %100'ü aşabilir; serbest fonlarda kaldıraç / repo borcu negatif kalem olarak görünür.

Dağılım değişimi15 Eki 2026 → 16 Eki 2026 · devir hızı %0,2

Ters-Repo0,5 → 0,4▼ −0,1

Yatırım Fonları Katılma Payları75,6 → 75,7▲ +0,1

Yabancı Borsa Yatırım Fonları6,2 → 6,3▲ +0,1

Yabancı Hisse Senedi2,5 → 2,5▼ −0,1

Girişim Sermayesi Yatırım Fonları Katılma Payları2,2 → 2,2▲ +0,0

Vadeli İşlemler Nakit Teminatları1,7 → 1,7▼ −0,0

Borsa Yatırım Fonları Katılma Payları4,0 → 4,0▲ +0,0

Mevduat (TL)7,3 → 7,3▲ +0,0

Portföy DNA'sı · son 180 gün97 snapshot

Yatırım Fonları Katılma Payları%75,70Mevduat (TL)%7,31Yabancı Borsa Yatırım Fonları%6,30Borsa Yatırım Fonları Katılma Payları%3,96Yabancı Hisse Senedi%2,45Girişim Sermayesi Yatırım Fonları Katılma Payları%2,23Vadeli İşlemler Nakit Teminatları%1,66Ters-Repo%0,35Devlet TahviliTakasbank Para Piyasası

Aylık portföy raporları — Bu fon için yayınlanabilir KAP dağılım raporu yok: ya henüz çekilmedi ya da elimizdeki raporlar doğruluk denetiminden geçemedi. Yanlış dağılım göstermektense hiç göstermiyoruz; yukarıdaki günlük dağılım TEFAS kaynaklıdır.

Kalite

Sharpe · Vol · DD

Sharpe (90g)-2,13

%70'lik dilimyüksek iyi

Sortino (90g)-1,79

—yüksek iyi

Calmar (1Y)8,08

—yüksek iyi

Volatilite (90g)%6,3

%91'lik dilimdüşük iyi

Max Drawdown (1Y)−%4,0

%83'lik dilimdüşük iyi

Beta (1Y, BIST 30)0,21

—medyana yakın iyi

Reel getiri (1Y, TÜFE düzeltilmiş)%2,1

Drawdown (1 yıl)

0min −%5,3 · 27 Ara 2021

Benchmark

BIST · altın · TÜFE

1Y getirisi · 7 kıyas ölçütü · TEFAS resmî

MZN (bu fon)

+%32,5

Mevduat

+%40,5

BIST 30

+%33,0

TÜFE

+%29,7

USD/TRY

+%18,1

BIST 100

+%16,4

EUR/TRY

+%13,9

Altın (gr)

+%12,2

Sıralama

kategori içi

Kategorisi içinde sıralamaFon Sepeti Fonu · 23 fon arasında. Üst yüzdelik = daha iyi.

1Y Getiri11/23

%32,5%57

Sharpe (90g)8/23

-2,13%70

Volatilite3/23

%6,3%91

Sıralama (3A)+%1,9

3. / 23 fon

Bu fon%6,0

Medyan%4,0

Yüzdelik%86

Sıralama (1Y)+%0,3

10. / 23 fon

Bu fon%32,5

Medyan%32,2

Yüzdelik%55

Mevsimsellik

yıl × ay

Performans ısı haritası

OcaŞubMarNisMayHazTemAğuEylEkiKasAra

2021

+%0,8

+%0,9

+%1,2

+%0,2

+%2,8

+%5,5

+%2,4

2022

+%3,0

+%0,9

+%3,9

+%2,1

+%2,4

+%0,4

+%2,9

+%3,8

+%0,2

+%3,5

+%4,6

+%2,2

2023

+%1,0

−%0,6

+%3,2

+%1,7

+%1,0

+%19,5

+%8,2

+%0,5

+%1,5

+%2,3

+%5,0

+%2,1

2024

+%5,8

+%3,5

+%5,0

+%6,1

+%3,7

+%3,4

+%3,3

+%1,5

+%4,3

+%0,3

+%3,9

+%2,9

2025

+%4,2

+%2,2

+%3,3

+%2,5

+%3,3

+%5,3

+%3,5

+%4,2

+%3,2

+%2,7

+%3,7

2026

+%13,6

−%0,4

−%3,0

+%4,1

+%0,7

+%0,4

+%0,8

+%7,2

−%1,8

+%0,6

Kriz stresi

zirveden en sert düşüşler

ZirveDipSüreDüşüş

22 Ara 202127 Ara 20215 gün−%5,4

Fonoloji notu

AI · günlük güncel

✨ AI özet

Son bir yılda %33,4 nominal getiri sağlayan fonun reel getirisi %2,8’de kalıyor; yani enflasyon farkı performansı belirgin biçimde sınırlamış. Fon sepeti yapısına karşın portföyde nakit ve mevduatın %10, hisse senedinin ise yalnızca %3 olması, hisse ağırlığının görece düşük kaldığına işaret ediyor. Sharpe -1,84 ve %6,3 volatilite, sınırlı dalgalanma karşılığında risk-getiri dengesinin zayıf olduğunu gösterirken, maksimum gerilemenin %-4,0 ve TEFAS risk seviyesinin 4/7 olması riski tamamen yüksek bir profile taşımıyor. 7,37 milyar TL’lik fon büyüklüğü, MZN’nin niş değil, yatırımcı ilgisi gören büyük ölçekli bir emeklilik fonu olduğunu ortaya koyuyor.

Otomatik üretilmiştir · yatırım tavsiyesi değildir

KAP

10 bildirim · portföy raporları, özel durum

🔔 Bildirim alarmı

Agesa Hayat ve Emeklilik A.Ş. Birinci Fon Sepeti Emeklilik Yatırım Fonu

Künye

Grafik

Para akışı

Yönetim

Portföy

Kalite

Benchmark

Sıralama

Mevsimsellik

Kriz stresi

Fonoloji notu

KAP

Sık sorulanlar