QNB Sağlık Hayat Sigorta ve Emeklilik A.Ş. OKS Agresif Katılım Değişken Emeklilik Yatırım Fonu (CHD), Değişken Fon kategorisinde QNB Emeklilik A.Ş. tarafından yönetilen bir yatırım fonudur. Emeklilik fonu olduğu için TEFAS'ta değil BEFAS'ta işlem görür; ISIN kodu TRYFNEM00188.

CHD fonunun güncel fiyatı nedir?

CHD biriminin son açıklanan NAV fiyatı ₺0,4209 (12 Ekim 2026).

CHD fonunun yıllık getirisi nedir?

CHD son 12 ayda %39,4 nominal getiri sağladı; TÜFE'ye göre reel getiri %7,4. Veri TEFAS'tan günlük çekilir.

CHD fonunun Sharpe oranı kaç?

CHD için 90 günlük Sharpe oranı -1,08 (negatif). Sharpe, riske göre düzeltilmiş getiriyi ölçer; pozitif ve büyük olması iyidir.

CHD fonunun risk skoru nedir?

CHD fonunun SPK risk değeri 6/7 — yüksek risk grubu.

CHD fonunu hangi şirket yönetiyor?

CHD fonu QNB Emeklilik A.Ş. tarafından yönetilmektedir.

CHD fonunun büyüklüğü ne kadar?

Fon büyüklüğü 519,0 Mn TL; 128 yatırımcısı bulunmaktadır.

CHD QNB Sağlık Hayat Sigorta ve Emeklilik OKS Fonu

Künye

kimlik, durum ve önemli değişiklikler

ISINTRYFNEM00188

DurumAktif

İşlem saati09:00 – 17:30

Alış valörüT+1

Satış valörüT+2

KAP Bilgi ↗

Grafik

fiyat & getiri

Fiyat grafiğiBu dönem getirisi +%39,6

1H 1A 3A 6A YBB 1Y 3Y 5Y Tümü

Alan seç · parmakla kaydır · iki parmakla yakınlaştır

Eki 2025Oca 2026NisTemEki

MA 300,4203 ₺fiyat %0,1 üstünde

MA 900,4209 ₺fiyat %0,0 altında

MA 2000,4067 ₺fiyat %3,5 üstünde

Aylık getiri (son 24 ay)

Kas 2024May 2025KasNis 2026Eki

Performans haritasıHafta × gün — hangi günler kazandırdı

Yükleniyor…

Para akışı

büyüklük, akış ve yatırımcılar

Büyüklük & akışNet akış = pay adedi değişimi × fiyat — fiyat etkisinden arındırılmış gerçek para giriş/çıkışı.

Fon büyüklüğü519,0 Mn ₺kategorisinde 50./119 fon · ▲ %0,8 (gün)

Yatırımcı128−1 kişi (gün)

Pay adedi1,23 Mr▼ %0,06 (gün) · tedavüldeki pay

Bugün büyüklük 4,1 Mn ₺ arttı. Bunun 313,3 B ₺'si para çıkışı, 4,4 Mn ₺'si değer kazancı.

Net akış · 1 gün−313,3 B ₺−1 kişi · büyüklüğün %0,1'i

Günlük net akışSıfır çizgisinin üstü para girişi, altı çıkışı · son 65 işlem günü

Pencere toplamı −14,3 Mn ₺20 giriş günü · 45 çıkış günüen büyük giriş +2,3 Mn ₺ (21 Tem 2026)en büyük çıkış −2,0 Mn ₺ (1 Eki 2026)

+500,0 B+1,0 Mn+1,5 Mn+2,0 Mn+2,5 Mn−500,0 B−1,0 Mn−1,5 Mn−2,0 Mn−2,5 Mn0

+1,1 Mn−15,0 Mn

−14,3 Mn ₺

birikimli

13 Tem 20265 Ağu 202627 Ağu 202618 Eyl 202612 Eki 2026

Net akış · 1 hafta−731,8 B ₺−1 kişi

Net akış · 1 ay−4,7 Mn ₺+1 kişi

Net akış · 3 ay−14,4 Mn ₺+0 kişi

Zirve büyüklük549,6 Mn ₺10 Eyl 2026 · zirveden −%5,6

Yatırımcı başına4,1 Mn ₺dün 4,0 Mn ₺

En büyük tek gün giriş+4,9 Mn ₺22 Ağu 2023

En büyük tek gün çıkış−3,0 Mn ₺27 Ağu 2025

Aylık ortalama%4,6veri başlangıcından beri (~5 yıl, geometrik)

Pozitif gün%59804/1.356 gün · 46/65 ay artı

Pazar payı%0,37tüm TEFAS fonları içinde

Takipteyiz1945 gün15 Haz 2021'den beri

Pay analiziTedavüldeki pay adedi — fona giren para pay yaratır, çıkan para pay yok eder, fiyat hareketi değiştirmez. Talebin fiyattan arındırılmış ölçüsü (TEFAS).

12 Eki 2026 itibarıyla

Fondaki her 100 liranın 91 lirası 1 yıldan uzun süredir yerinde: sadık bir yatırımcı tabanı.

Pay adedi1,23 Mrson gün −744,4 B pay (−%0,06)

Zirve1,51 Mr23 Tem 2024 · −%18,6

Son 1 yıl71 / 180gün net giriş / gün net çıkış

Kategoride pay büyümesi · 3 ay61. / 119bu fon −%2,7 · kategori medyanı −%2,2

Paranın ortalama yaşı2,8 yılher 100 liranın 1 lirası son 1 ayda geldi

Payların ortalama maliyeti₺0,1736fiyat ₺0,4209 · +%142,5

Dönem değişimi · pay adedi

1G−%0,1−744,4 B

1H−%0,1−1,7 Mn

1A−%1,0−12,0 Mn

3A−%2,7−34,0 Mn

6A−%5,9−77,7 Mn

1Y−%15,0−218,2 Mn

YBB−%11,1−154,4 Mn

Tümü+%2.067,9+1,18 Mr

Pay adedi ve fiyat

12 Eki 2026pay 1,23 Mrfiyat ₺0,4209

1,45 Mr1,23 Mr

Yükselen alan = fona net para giriyor; düşen alan = para çıkıyor. Kesikli çizgi fiyat (ayrı ölçek).

Yatırımcıların parası ne kazandıDönem başındaki bakiye + dönemde eklenen net para, bugün ne ediyor — fonun kendi getirisiyle yan yana. Fark, paranın ne zaman girip çıktığından doğar.

Dönem	Dönem başı	Net para	Bugün	Yatırımcı parası	Fon	Fark
Son 1 ay	545,3 Mn ₺	−5,0 Mn ₺	519,0 Mn ₺	−%3,9	−%3,9	−0,0 puan
Son 3 ay	504,7 Mn ₺	−14,3 Mn ₺	519,0 Mn ₺	+%5,8	+%5,7	+0,2 puan
Son 1 yıl	438,2 Mn ₺	−78,2 Mn ₺	519,0 Mn ₺	+%44,1	+%39,4	+4,8 puan

Son 1 yıl: dönem başındaki 438,2 Mn ₺ ve eklenen net −78,2 Mn ₺ ile toplam 360,0 Mn ₺ bugün 519,0 Mn ₺.Zaman ağırlıklı değildir: dönem içinde geç giren para da tam sayılır. "—": yatırımcılar dönemde koyduğundan fazlasını çekmiş, oran anlamsız.

Fondaki para ne zamandır oradaBugünkü payların hangi dönemde fona girdiği (net giriş günleri; çıkışlar tüm paylardan orantılı düşülür). Ortalama yaş 2,8 yıl.

3 yıldan eski%58

1–3 yıl%33

3–12 ay%7

1–3 ay%2

Son 1 ay%1

Paylar hangi fiyattan alındıBugünkü payların alış fiyatı dağılımı. Yeşil: bugünkü fiyatın altında (kârda), kırmızı: üstünde (zararda). Neredeyse tüm paylar kârda.

₺0,0227₺0,4345

bugünkü fiyat ₺0,4209ortalama maliyet ₺0,1736 (+%142,5)

Büyüklük nereden geldi17 May 2021 tarihindeki büyüklük + o günden beri giren net para + yatırım kazancı = bugünkü büyüklük. Bugünkü büyüklüğün %83 kadarı kazançtan.

Başlangıç1,3 Mn ₺

Net yeni para+87,9 Mn ₺

Yatırım kazancı+429,7 Mn ₺

Bugün519,0 Mn ₺

Takvim ayı ortalamasıFon geçmiş yıllarda o ayı ortalama nasıl geçirmiş · altında kaç yılın artı bittiği

Oca+%8,14/5 yıl artı

Şub+%0,82/5 yıl artı

Mar+%1,02/5 yıl artı

Nis+%6,24/5 yıl artı

May+%2,94/5 yıl artı

Haz+%4,85/6 yıl artı

Tem+%10,06/6 yıl artı

Ağu+%6,45/6 yıl artı

Eyl+%1,63/6 yıl artı

Eki+%4,94/6 yıl artı

Kas+%9,63/5 yıl artı

Ara+%2,14/5 yıl artı

Yatırımcı analiziKim geliyor, kim gidiyor, ne kazanıyor — TEFAS'ın günlük yatırımcı sayısı ve pay adedinden.

12 Eki 2026 itibarıyla

Bugünkü payların ortalama maliyeti ₺0,1736, fiyat ₺0,4209: ortalama yatırımcı %142,5 kârda.
Yatırımcı başına bakiye (4,1 Mn ₺) kategori medyanının (68,2 B ₺) üstünde: büyük bakiyeli yatırımcılar ağırlıkta.

Yatırımcı128zirve 131 · 11 Mar 2026 · −%2,3

Kategori sırası116. / 119kategori yatırımcılarında pay %0,004 · medyan fon 6.777 kişi

1 ayda kişi büyümesi+%0,8kategori medyanı −%1,1 · fonların %87 kadarından hızlı

Yatırımcı başına bakiye4,1 Mn ₺kategori medyanı 68,2 B ₺ · 1 yıl önce 3,6 Mn ₺

Ortalama maliyet₺0,1736fiyat ₺0,4209 · ortalama yatırımcı +%142,5

Seri1 günüst üste azalış · en uzun artış serisi 4 gün

Dönem değişimi · kişi

1G−1−%0,8

1H−1−%0,8

1A+1+%0,8

3A+1+%0,8

6A+5+%4,1

1Y+6+%4,9

YBB+7+%5,8

Tümü+111+%652,9

Günlük yatırımcı değişimiSıfır çizgisinin üstü katılan, altı ayrılan kişi (net) · son 65 işlem günü

Pencerede net +1 kişi8 gün artış · 9 gün azalışen çok katılım +2 (28 Tem 2026)en çok ayrılış −1 (16 Tem 2026)

+1+1+2+2−1−10

Yatırımcı başına ortalama bakiyeFon büyüklüğü ÷ yatırımcı sayısı. Kişi artarken bakiye düşüyorsa gelenler küçük yatırımcı demektir.

4,3 Mn3,9 Mn

4,1 Mn ₺

13 Tem 20265 Ağu 202627 Ağu 202618 Eyl 202612 Eki 2026

Yatırımcının gözündenFonun getirisi paranın ne zaman girdiğine bakmaz. Yatırımcıların toplam kâr/zararı = büyüklük değişimi − net para girişi; para çoğunlukla zirvede girdiyse fon kazandırırken yatırımcı kaybedebilir.

Son 1 ay · fonun getirisi −%3,9yatırımcılar−21,3 Mn ₺net para girişi −5,0 Mn ₺ · büyüklük 545,3 Mn ₺ → 519,0 Mn ₺

Son 3 ay · fonun getirisi +%5,7yatırımcılar+28,6 Mn ₺net para girişi −14,3 Mn ₺ · büyüklük 504,7 Mn ₺ → 519,0 Mn ₺

Son 1 yıl · fonun getirisi +%39,4yatırımcılar+158,9 Mn ₺net para girişi −78,2 Mn ₺ · büyüklük 438,2 Mn ₺ → 519,0 Mn ₺

Bugünkü payların ortalama maliyeti₺0,1736→ bugün ₺0,4209+%142,5Yaklaşık: günlük net pay değişiminden ağırlıklı ortalama; veri başlangıcı 17 May 2021.

Bugünkü yatırımcılar ne zaman geldi?Net kişi artışına göre; her 100 yatırımcıdan kaçının hangi dönemde katıldığı.

1 yıldan eski 122(95/100)3–12 ay önce 5(4/100)Son 1 ay 1(1/100)

Ay ay yatırımcıAy sonu kişi sayısı, aylık net değişim ve para akışı. "Yeni kişi başına" = net akış ÷ net yeni yatırımcı (ikisi de artıdaysa).

Ay	Yatırımcı	Değişim	%	Net akış	Yeni kişi başına	Kişi başı bakiye
Eki 2026sürüyor	128	−2	−%1,5	−5,3 Mn ₺	—	4,1 Mn ₺
Eyl 2026	130	+3	+%2,4	−3,7 Mn ₺	—	3,9 Mn ₺
Ağu 2026	127	−1	−%0,8	−5,6 Mn ₺	—	4,3 Mn ₺
Tem 2026	128	+2	+%1,6	−4,5 Mn ₺	—	4,0 Mn ₺
Haz 2026	126	0	+%0,0	−9,6 Mn ₺	—	4,0 Mn ₺
May 2026	126	0	+%0,0	−1,4 Mn ₺	—	4,1 Mn ₺
Nis 2026	126	−1	−%0,8	−3,2 Mn ₺	—	4,0 Mn ₺
Mar 2026	127	−2	−%1,6	−4,1 Mn ₺	—	3,7 Mn ₺
Şub 2026	129	+4	+%3,2	−7,1 Mn ₺	—	3,8 Mn ₺
Oca 2026	125	+4	+%3,3	−13,9 Mn ₺	—	4,0 Mn ₺
Ara 2025	121	−3	−%2,4	−12,4 Mn ₺	—	3,6 Mn ₺
Kas 2025	124	0	+%0,0	−3,9 Mn ₺	—	3,5 Mn ₺

En çok katılım · tek gün+416 Kas 2023

En çok ayrılış · tek gün−225 Ağu 2022

En uzun artış serisi4 günbitiş 12 Şub 2024

Son 1 yıl35 / 32gün artış / azalış · 184 gün sabit

Zirve13111 Mar 2026

İlk kayıt1717 May 2021

Yatırımcı sayısı trendiSeçili dönemde fona giren-çıkan kişi sayısı. Güven ve popülerlik sinyali.

128

+6 (dönem)

Eki 2025Oca 2026NisTemEki

Yönetim

ekip, ücretler ve giderler

Ücretler ve giderlerKAP kayıtlarından · oran tarihi 15 Kas 2019

Yıllık işletim gideri%0,85günlük %0,002328 · fonun uyguladığı oran

Toplam gider üst sınırı%1,09yıllık · aşılamaz

Kategorisinin ortasında · 105 fon içinde en ucuz 1.

en düşük %0,85medyan %0,85en yüksek %2,26

✓Giriş ve çıkış komisyonu yok, performans ücreti alınmıyor.

Bu kesintiler fon fiyatından her gün düşülür; sitedeki getiriler kesintiler düşüldükten sonraki getirilerdir.

Portföy

dağılım + DNA

Güncel dağılım12 Ekim 2026 · TEFAS · 6 kalem

%67,0hisse senedi

Varlık türüOran (%)

Hisse Senedi66,97

Kamu Kira Sertifikaları (TL)19,90

BİST Taahhütlü İşlem Pazarı Satım9,81

Katılma Hesabı (TL)3,30

Yatırım Fonları Katılma Payları0,01

Girişim Sermayesi Yatırım Fonları Katılma Payları0,01

Toplam %100'ü aşabilir; serbest fonlarda kaldıraç / repo borcu negatif kalem olarak görünür.

Dağılım değişimi9 Eki 2026 → 12 Eki 2026 · devir hızı %0,2

Hisse Senedi66,8 → 67,0▲ +0,2

Kamu Kira Sertifikaları (TL)20,0 → 19,9▼ −0,1

BİST Taahhütlü İşlem Pazarı Satım9,9 → 9,8▼ −0,1

Katılma Hesabı (TL)3,3 → 3,3▼ −0,0

Portföy DNA'sı · son 180 gün100 snapshot

Hisse Senedi%66,97Kamu Kira Sertifikaları (TL)%19,90BİST Taahhütlü İşlem Pazarı Satım%9,81Katılma Hesabı (TL)%3,30Özel Sektör Kira SertifikalarıMevduat (TL)

Aylık portföy raporları — Bu fon için yayınlanabilir KAP dağılım raporu yok: ya henüz çekilmedi ya da elimizdeki raporlar doğruluk denetiminden geçemedi. Yanlış dağılım göstermektense hiç göstermiyoruz; yukarıdaki günlük dağılım TEFAS kaynaklıdır.

Kalite

Sharpe · Vol · DD

Sharpe (90g)-1,08

%81'lik dilimyüksek iyi

Sortino (90g)-1,00

—yüksek iyi

Calmar (1Y)4,92

—yüksek iyi

Volatilite (90g)%17,4

%28'lik dilimdüşük iyi

Max Drawdown (1Y)−%8,1

%47'lik dilimdüşük iyi

Beta (1Y, BIST 30)0,72

—medyana yakın iyi

Reel getiri (1Y, TÜFE düzeltilmiş)%7,4

Drawdown (1 yıl)

0min −%18,8 · 26 Ara 2023

Benchmark

BIST · altın · TÜFE

1Y getirisi · 7 kıyas ölçütü · TEFAS resmî

CHD (bu fon)

+%39,6

Mevduat

+%40,5

BIST 30

+%31,6

TÜFE

+%29,7

USD/TRY

+%18,0

Altın (gr)

+%17,3

BIST 100

+%16,2

EUR/TRY

+%14,4

Sıralama

kategori içi

Kategorisi içinde sıralamaDeğişken Fon · 105 fon arasında. Üst yüzdelik = daha iyi.

1Y Getiri28/105

%39,4%74

Sharpe (90g)21/105

-1,08%81

Volatilite77/105

%17,4%28

Sıralama (3A)+%0,5

52. / 119 fon

Bu fon%4,3

Medyan%3,8

Yüzdelik%56

Sıralama (1Y)+%6,1

31. / 119 fon

Bu fon%39,4

Medyan%33,3

Yüzdelik%74

Mevsimsellik

yıl × ay

Performans ısı haritası

OcaŞubMarNisMayHazTemAğuEylEkiKasAra

2021

+%2,7

+%1,9

+%3,5

−%0,3

+%7,7

+%12,6

+%2,0

2022

+%9,2

−%1,2

+%16,0

+%7,7

+%3,9

+%2,2

+%11,5

+%17,9

+%5,4

+%21,8

+%29,9

+%8,2

2023

−%4,4

+%1,8

−%7,5

+%0,5

+%4,1

+%17,5

+%31,7

+%12,1

+%10,1

−%3,2

−%1,2

−%8,7

2024

+%16,7

+%7,3

−%2,8

+%12,2

+%5,0

+%4,7

+%0,5

−%6,6

−%0,6

+%7,2

+%5,0

2025

+%2,5

−%3,3

+%2,6

−%0,2

+%2,0

+%12,0

+%3,8

+%1,4

+%1,2

−%0,7

+%3,8

2026

+%16,6

−%0,6

−%3,4

+%10,7

+%1,8

−%0,2

+%2,2

+%8,0

−%6,3

+%2,6

Kriz stresi

zirveden en sert düşüşler

ZirveDipSüreDüşüş

6 Eki 202326 Ara 202381 gün−%18,8

3 Oca 202316 May 2023133 gün−%17,7

17 Ara 202124 Ara 20217 gün−%15,8

22 Tem 202415 Eki 202485 gün−%14,1

19 Mar 202524 Mar 20255 gün−%10,8

Fonoloji notu

AI · günlük güncel

✨ AI özet

Son bir yılda %39,6 nominal getiri sağlayan fonun reel getirisi %7,6 ile enflasyonun üzerinde kalırken, son bir aydaki %-4,3’lük performans kısa vadeli dalgalanmayı gösteriyor. Portföyün %67’si hisse senetlerinde, %20’si devlet tahvilinde ve %13’ü nakit-mevduatta; bu dağılım, agresif katılım değişken fon yapısıyla uyumlu görünüyor. Risk-getiri dengesinde Sharpe -1,08 dikkat çekiyor; %17,4 volatilite ve %-8,1 maksimum düşüş, getirinin belirgin oynaklıkla geldiğine işaret ederken TEFAS risk seviyesi 6/7 ile yüksek risk profilini doğruluyor. QNB Emeklilik yönetimindeki fonun büyüklüğü 0,52 milyar TL; bu ölçekte, geniş kitleli dev fonlardan ziyade orta ölçekli bir yapı öne çıkıyor.

Otomatik üretilmiştir · yatırım tavsiyesi değildir

KAP

6 bildirim · portföy raporları, özel durum

🔔 Bildirim alarmı

QNB Sağlık Hayat Sigorta ve Emeklilik A.Ş. OKS Agresif Katılım Değişken Emeklilik Yatırım Fonu