Maliyet & Yapı
Toplam Gider Oranı
Fonun bir yıldaki tüm giderlerinin fon büyüklüğüne oranı. Yönetim ücretinden daha kapsamlıdır.
Yönetim ücretinin yanında saklama ücreti, alım-satım komisyonları, denetim ve diğer giderler de fon varlığından karşılanır. Toplam gider oranı bunların tamamını gösterir.
SPK fon türlerine göre bu oran için üst sınır belirler. Sınır aşılırsa aşan kısım, mevzuatta belirtilen süre içinde kurucu tarafından fona iade edilir.
Fon fiyatı giderler düşüldükten sonra hesaplandığı için bu oran açıklanan getiriye zaten yansımıştır. Yine de fonları kıyaslarken uzun vadeli etkisini görmek için önemlidir. Fonoloji, KAP'tan aldığı toplam gider oranını fon künyesinde gösterir.
İlgili terimler
Yönetim Ücreti
Fon yöneticisinin yıllık aldığı, fon değeri üzerinden kesilen ücret.
Giriş / Çıkış Komisyonu
Bazı fonlarda alımda ya da belirli bir süre dolmadan yapılan satışta kesilen ücret.
Performans Ücreti
Fonun belirli bir eşiği aşan getirisinden kurucunun aldığı ek ücret. Daha çok serbest fonlarda görülür.