Hdı Fiba Emeklilik ve Hayat A.Ş. Standart Emeklilik Yatırım Fonu

HDI Fiba Standart Emeklilik Yatırım Fonu, son bir yılda %27,6’lık nominal getiriyle dikkat çekiyor; ancak enflasyon arındırılmış tabloda %-3,1’lik negatif reel getiri, fonun aslında alım gücünü koruyamadığını gösteriyor. Portföyün %63’ü devlet tahvilinde, %22’si hisse senedinde; bu da standart bir emeklilik fonundan beklenen muhafazakâr dokuyla uyumlu, ama hisse ağırlığı büyüme potansiyeli için görece iyimser bir denge kuruyor. Sharpe oranının -2,55 olması, %8,6’lık volatiliteye karşılık üretilen getirinin riski karşılamadığını net biçimde ortaya koyuyor; maksimum kayıp %-7,6 ile sınırlı kalsa da risk-getiri dengesi zayıf görünüyor. 0,05 milyar ₺’lik portföy büyüklüğü, fonun sektörde niş bir konumda olduğunu ve yatırımcı tabanının henüz geniş