Qnb Sağlık Hayat Sigorta ve Emeklilik A.Ş. OKS Standart Emeklilik Yatırım Fonu (CHU), OKS Standart Fon kategorisinde Qnb Emeklilik A.Ş. tarafından yönetilen bir yatırım fonudur. Emeklilik fonu olduğu için TEFAS'ta değil BEFAS'ta işlem görür; ISIN kodu TRYFNEM00204.

CHU fonunun güncel fiyatı nedir?

CHU biriminin son açıklanan NAV fiyatı ₺0,1200 (6 Ekim 2026).

CHU fonunun yıllık getirisi nedir?

CHU son 12 ayda %33,5 nominal getiri sağladı; TÜFE'ye göre reel getiri %2,9. Veri TEFAS'tan günlük çekilir.

CHU fonunun Sharpe oranı kaç?

CHU için 90 günlük Sharpe oranı -1,98 (negatif). Sharpe, riske göre düzeltilmiş getiriyi ölçer; pozitif ve büyük olması iyidir.

CHU fonunun risk skoru nedir?

CHU fonunun SPK risk değeri 4/7 — orta risk grubu.

CHU fonunu hangi şirket yönetiyor?

CHU fonu Qnb Emeklilik A.Ş. tarafından yönetilmektedir.

CHU fonunun büyüklüğü ne kadar?

Fon büyüklüğü 425,0 Mn TL; 66.476 yatırımcısı bulunmaktadır.

CHU Qnb Sağlık Hayat Sigorta ve Emek… Fiyat & Analiz

Künye

kimlik, durum ve önemli değişiklikler

ISINTRYFNEM00204

DurumAktif

İşlem saati09:00 – 17:30

Alış valörüT+1

Satış valörüT+1

KAP Bilgi ↗

Grafik

fiyat & getiri

Fiyat grafiğiBu dönem getirisi +%33,7

1H 1A 3A 6A YBB 1Y 3Y 5Y Tümü

Alan seç · parmakla kaydır · iki parmakla yakınlaştır

Eki 2025Oca 2026NisTemEki

MA 300,1196 ₺fiyat %0,3 üstünde

MA 900,1169 ₺fiyat %2,6 üstünde

MA 2000,1127 ₺fiyat %6,5 üstünde

Aylık getiri (son 24 ay)

Kas 2024May 2025KasNis 2026Eki

Performans haritasıHafta × gün — hangi günler kazandırdı

Yükleniyor…

Para akışı

büyüklük, akış ve yatırımcılar

Büyüklük & akışNet akış = pay adedi değişimi × fiyat — fiyat etkisinden arındırılmış gerçek para giriş/çıkışı.

Fon büyüklüğü425,0 Mn ₺kategorisinde 10./10 fon · ▲ %2,7 (gün)

Yatırımcı66.476+192 kişi (gün)

Pay adedi3,54 Mr▲ %2,18 (gün) · tedavüldeki pay

Bugün büyüklük 11,1 Mn ₺ arttı. Bunun 9,1 Mn ₺'si para girişi, 2,0 Mn ₺'si değer kazancı.

Net akış · 1 gün+9,1 Mn ₺+192 kişi · büyüklüğün %2,1'i · 2 gündür giriş

Günlük net akışSıfır çizgisinin üstü para girişi, altı çıkışı · son 65 işlem günü

Pencere toplamı +18,4 Mn ₺27 giriş günü · 38 çıkış günüen büyük giriş +9,1 Mn ₺ (6 Eki 2026)en büyük çıkış −1,2 Mn ₺ (10 Ağu 2026)

+2,0 Mn+4,0 Mn+6,0 Mn+8,0 Mn+10,0 Mn−2,0 Mn0

+18,4 Mn−2,7 Mn

+18,4 Mn ₺

birikimli

7 Tem 202630 Tem 202621 Ağu 202614 Eyl 20266 Eki 2026

Net akış · 1 hafta+12,6 Mn ₺+322 kişi

Net akış · 1 ay+7,5 Mn ₺+376 kişi

Net akış · 3 ay+18,8 Mn ₺+1.194 kişi

Zirve büyüklük425,0 Mn ₺6 Eki 2026 · şu an zirvesinde

Yatırımcı başına6,4 B ₺dün 6,2 B ₺

En büyük tek gün giriş+9,1 Mn ₺BUGÜN — tüm zamanların rekoru

En büyük tek gün çıkış−1,7 Mn ₺9 Şub 2026

Aylık ortalama%3,2veri başlangıcından beri (~5 yıl, geometrik)

Pozitif gün%65878/1.352 gün · 56/65 ay artı

Pazar payı%1,35tüm TEFAS fonları içinde

Takipteyiz1939 gün15 Haz 2021'den beri

Pay analiziTedavüldeki pay adedi — fona giren para pay yaratır, çıkan para pay yok eder, fiyat hareketi değiştirmez. Talebin fiyattan arındırılmış ölçüsü (TEFAS).

6 Eki 2026 itibarıyla

Fondaki her 100 liranın 78 lirası 1 yıldan uzun süredir yerinde: sadık bir yatırımcı tabanı.
Pay adedi tüm zamanların zirvesinde: fona giren para çıkandan fazla.

Pay adedi3,54 Mrson gün +75,5 Mn pay (+%2,18)

Zirve3,54 Mrtüm zamanların zirvesinde

Son 1 yıl82 / 169gün net giriş / gün net çıkış

Kategoride pay büyümesi · 3 ay3. / 10bu fon +%4,6 · kategori medyanı +%1,6

Paranın ortalama yaşı3,0 yılher 100 liranın 3 lirası son 1 ayda geldi

Payların ortalama maliyeti₺0,0562fiyat ₺0,1200 · +%113,6

Dönem değişimi · pay adedi

1G+%2,2+75,5 Mn

1H+%3,1+105,1 Mn

1A+%1,7+59,9 Mn

3A+%4,6+154,5 Mn

6A+%7,1+235,8 Mn

1Y+%8,2+267,6 Mn

YBB+%8,5+277,8 Mn

Tümü+%38,9+991,6 Mn

Pay adedi ve fiyat

6 Eki 2026pay 3,54 Mrfiyat ₺0,1200

3,54 Mr3,22 Mr

Yükselen alan = fona net para giriyor; düşen alan = para çıkıyor. Kesikli çizgi fiyat (ayrı ölçek).

Yatırımcıların parası ne kazandıDönem başındaki bakiye + dönemde eklenen net para, bugün ne ediyor — fonun kendi getirisiyle yan yana. Fark, paranın ne zaman girip çıktığından doğar.

Dönem	Dönem başı	Net para	Bugün	Yatırımcı parası	Fon	Fark
Son 1 ay	414,5 Mn ₺	+7,2 Mn ₺	425,0 Mn ₺	+%0,8	+%0,8	−0,0 puan
Son 3 ay	383,0 Mn ₺	+18,4 Mn ₺	425,0 Mn ₺	+%5,9	+%6,1	−0,2 puan
Son 1 yıl	294,3 Mn ₺	+30,8 Mn ₺	425,0 Mn ₺	+%30,7	+%33,5	−2,8 puan

Son 1 yıl: dönem başındaki 294,3 Mn ₺ ve eklenen net +30,8 Mn ₺ ile toplam 325,1 Mn ₺ bugün 425,0 Mn ₺.Zaman ağırlıklı değildir: dönem içinde geç giren para da tam sayılır. "—": yatırımcılar dönemde koyduğundan fazlasını çekmiş, oran anlamsız.

Fondaki para ne zamandır oradaBugünkü payların hangi dönemde fona girdiği (net giriş günleri; çıkışlar tüm paylardan orantılı düşülür). Ortalama yaş 3,0 yıl.

3 yıldan eski%47

1–3 yıl%31

3–12 ay%14

1–3 ay%5

Son 1 ay%3

Veri 17 May 2021 tarihinde başlıyor; o gün fonda olan paylar bu günle sayılır.

Paylar hangi fiyattan alındıBugünkü payların alış fiyatı dağılımı. Yeşil: bugünkü fiyatın altında (kârda), kırmızı: üstünde (zararda). Neredeyse tüm paylar kârda.

₺0,0156₺0,1200

bugünkü fiyat ₺0,1200ortalama maliyet ₺0,0562 (+%113,6)

Büyüklük nereden geldi17 May 2021 tarihindeki büyüklük + o günden beri giren net para + yatırım kazancı = bugünkü büyüklük. Bugünkü büyüklüğün %72 kadarı kazançtan.

Başlangıç39,7 Mn ₺

Net yeni para+80,4 Mn ₺

Yatırım kazancı+304,9 Mn ₺

Bugün425,0 Mn ₺

Takvim ayı ortalamasıFon geçmiş yıllarda o ayı ortalama nasıl geçirmiş · altında kaç yılın artı bittiği

Oca+%4,74/5 yıl artı

Şub+%1,84/5 yıl artı

Mar+%0,92/5 yıl artı

Nis+%3,25/5 yıl artı

May+%3,65/5 yıl artı

Haz+%4,86/6 yıl artı

Tem+%4,66/6 yıl artı

Ağu+%3,55/6 yıl artı

Eyl+%1,95/6 yıl artı

Eki+%1,84/6 yıl artı

Kas+%4,45/5 yıl artı

Ara+%3,85/5 yıl artı

Yatırımcı analiziKim geliyor, kim gidiyor, ne kazanıyor — TEFAS'ın günlük yatırımcı sayısı ve pay adedinden.

6 Eki 2026 itibarıyla

Bugünkü payların ortalama maliyeti ₺0,0562, fiyat ₺0,1200: ortalama yatırımcı %113,6 kârda.

Yatırımcı66.476tüm zamanların zirvesinde

Kategori sırası10. / 10kategori yatırımcılarında pay %1,6 · medyan fon 293.748 kişi

1 ayda kişi büyümesi+%0,5kategori medyanı +%0,5 · fonların %56 kadarından yavaş

Yatırımcı başına bakiye6,4 B ₺kategori medyanı 8,2 B ₺ · 1 yıl önce 4,6 B ₺

Ortalama maliyet₺0,0562fiyat ₺0,1200 · ortalama yatırımcı +%113,6

Seri2 günüst üste artış · en uzun artış serisi 11 gün

Dönem değişimi · kişi

1G+192+%0,3

1H+322+%0,5

1A+348+%0,5

3A+1.218+%1,9

6A+1.695+%2,6

1Y+2.228+%3,5

YBB+1.864+%2,9

Tümü+22.438+%51,0

Günlük yatırımcı değişimiSıfır çizgisinin üstü katılan, altı ayrılan kişi (net) · son 65 işlem günü

Pencerede net +1.218 kişi39 gün artış · 25 gün azalışen çok katılım +234 (2 Eyl 2026)en çok ayrılış −68 (31 Tem 2026)

+50+100+150+200+250−50−1000

Yatırımcı başına ortalama bakiyeFon büyüklüğü ÷ yatırımcı sayısı. Kişi artarken bakiye düşüyorsa gelenler küçük yatırımcı demektir.

6,4 B5,8 B

6,4 B ₺

7 Tem 202630 Tem 202621 Ağu 202614 Eyl 20266 Eki 2026

Yatırımcının gözündenFonun getirisi paranın ne zaman girdiğine bakmaz. Yatırımcıların toplam kâr/zararı = büyüklük değişimi − net para girişi; para çoğunlukla zirvede girdiyse fon kazandırırken yatırımcı kaybedebilir.

Son 1 ay · fonun getirisi +%0,8yatırımcılar+3,3 Mn ₺net para girişi +7,2 Mn ₺ · büyüklük 414,5 Mn ₺ → 425,0 Mn ₺

Son 3 ay · fonun getirisi +%6,1yatırımcılar+23,6 Mn ₺net para girişi +18,4 Mn ₺ · büyüklük 383,0 Mn ₺ → 425,0 Mn ₺

Son 1 yıl · fonun getirisi +%33,5yatırımcılar+99,9 Mn ₺net para girişi +30,8 Mn ₺ · büyüklük 294,3 Mn ₺ → 425,0 Mn ₺

Bugünkü payların ortalama maliyeti₺0,0562→ bugün ₺0,1200+%113,6Yaklaşık: günlük net pay değişiminden ağırlıklı ortalama; veri başlangıcı 17 May 2021.

Bugünkü yatırımcılar ne zaman geldi?Net kişi artışına göre; her 100 yatırımcıdan kaçının hangi dönemde katıldığı.

1 yıldan eski 64.248(97/100)3–12 ay önce 1.010(2/100)1–3 ay önce 870(1/100)Son 1 ay 348(1/100)

Ay ay yatırımcıAy sonu kişi sayısı, aylık net değişim ve para akışı. "Yeni kişi başına" = net akış ÷ net yeni yatırımcı (ikisi de artıdaysa).

Ay	Yatırımcı	Değişim	%	Net akış	Yeni kişi başına	Kişi başı bakiye
Eki 2026sürüyor	66.476	+236	+%0,4	+12,7 Mn ₺	54,0 B ₺	6,4 B ₺
Eyl 2026	66.240	+456	+%0,7	+6,1 Mn ₺	13,4 B ₺	6,2 B ₺
Ağu 2026	65.784	+393	+%0,6	+1,9 Mn ₺	4,7 B ₺	6,2 B ₺
Tem 2026	65.391	+211	+%0,3	+2,6 Mn ₺	12,2 B ₺	5,8 B ₺
Haz 2026	65.180	+193	+%0,3	+1,7 Mn ₺	8,9 B ₺	5,8 B ₺
May 2026	64.987	+241	+%0,4	+5,6 Mn ₺	23,3 B ₺	5,6 B ₺
Nis 2026	64.746	+65	+%0,1	+2,6 Mn ₺	39,3 B ₺	5,4 B ₺
Mar 2026	64.681	+84	+%0,1	+1,1 Mn ₺	12,7 B ₺	5,2 B ₺
Şub 2026	64.597	−19	−%0,0	−1,7 Mn ₺	—	5,3 B ₺
Oca 2026	64.616	+4	+%0,0	−924,8 B ₺	—	5,3 B ₺
Ara 2025	64.612	+153	+%0,2	+1,1 Mn ₺	7,3 B ₺	4,9 B ₺
Kas 2025	64.459	+197	+%0,3	+2,6 Mn ₺	13,0 B ₺	4,8 B ₺

En çok katılım · tek gün+1.27428 Eki 2021

En çok ayrılış · tek gün−1.2931 Kas 2021

En uzun artış serisi11 günbitiş 20 Tem 2022

Son 1 yıl122 / 126gün artış / azalış · 3 gün sabit

Zirve66.4766 Eki 2026

İlk kayıt44.03817 May 2021

Yatırımcı sayısı trendiSeçili dönemde fona giren-çıkan kişi sayısı. Güven ve popülerlik sinyali.

66.476

+2.231 (dönem)

Eki 2025Oca 2026NisTemEki

Yönetim

ekip, ücretler ve giderler

Ücretler ve giderlerKAP kayıtlarından · oran tarihi 28 Eki 2020

Yıllık işletim gideri%0,85günlük %0,002328 · fonun uyguladığı oran

Toplam gider üst sınırı%1,09yıllık · aşılamaz

Kategorisinin ortasında · 10 fon içinde en ucuz 1.

en düşük %0,85medyan %0,85en yüksek %0,85

✓Giriş ve çıkış komisyonu yok, performans ücreti alınmıyor.

Bu kesintiler fon fiyatından her gün düşülür; sitedeki getiriler kesintiler düşüldükten sonraki getirilerdir.

Portföy

dağılım + DNA

Güncel dağılım6 Ekim 2026 · TEFAS · 8 kalem

%57,6devlet tahvili

Varlık türüOran (%)

Devlet Tahvili57,58

Hisse Senedi24,73

Girişim Sermayesi Yatırım Fonları Katılma Payları6,69

Gayrimenkul Yatırım Fonları Katılma Payları5,21

Diğer3,16

Ters-Repo1,41

Yatırım Fonları Katılma Payları1,17

Takasbank Para Piyasası0,05

Toplam %100'ü aşabilir; serbest fonlarda kaldıraç / repo borcu negatif kalem olarak görünür.

Dağılım değişimi5 Eki 2026 → 6 Eki 2026 · devir hızı %1,3

Devlet Tahvili56,3 → 57,6▲ +1,2

Ters-Repo1,9 → 1,4▼ −0,5

Hisse Senedi25,1 → 24,7▼ −0,4

Girişim Sermayesi Yatırım Fonları Katılma Payları6,9 → 6,7▼ −0,2

Gayrimenkul Yatırım Fonları Katılma Payları5,4 → 5,2▼ −0,2

Diğer3,2 → 3,2▼ −0,1

Takasbank Para Piyasası0,0 → 0,1▲ +0,1

Yatırım Fonları Katılma Payları1,2 → 1,2▲ +0,0

Portföy DNA'sı · son 180 gün99 snapshot

Devlet Tahvili%57,58Hisse Senedi%24,73Girişim Sermayesi Yatırım Fonları Katılma Payları%6,69Gayrimenkul Yatırım Fonları Katılma Payları%5,21Diğer%3,16Ters-Repo%1,41Yatırım Fonları Katılma Payları%1,17Takasbank Para Piyasası%0,05Hazine BonosuBİST Taahhütlü İşlem Pazarı Satım

Aylık portföy raporları — Bu fon için yayınlanabilir KAP dağılım raporu yok: ya henüz çekilmedi ya da elimizdeki raporlar doğruluk denetiminden geçemedi. Yanlış dağılım göstermektense hiç göstermiyoruz; yukarıdaki günlük dağılım TEFAS kaynaklıdır.

Kalite

Sharpe · Vol · DD

Sharpe (90g)-1,98

%100'lik dilimyüksek iyi

Sortino (90g)-1,73

—yüksek iyi

Calmar (1Y)10,07

—yüksek iyi

Volatilite (90g)%7,8

%20'lik dilimdüşük iyi

Max Drawdown (1Y)−%3,3

%100'lik dilimdüşük iyi

Beta (1Y, BIST 30)0,24

—medyana yakın iyi

Reel getiri (1Y, TÜFE düzeltilmiş)%2,9

Drawdown (1 yıl)

0min −%8,0 · 25 Mar 2025

Benchmark

BIST · altın · TÜFE

1Y getirisi · 7 kıyas ölçütü · TEFAS resmî

CHU (bu fon)

+%33,5

Mevduat

+%40,5

BIST 30

+%30,7

TÜFE

+%29,7

Altın (gr)

+%23,2

USD/TRY

+%18,2

BIST 100

+%15,9

EUR/TRY

+%12,8

Sıralama

kategori içi

Kategorisi içinde sıralamaOKS Standart Fon · 10 fon arasında. Üst yüzdelik = daha iyi.

1Y Getiri5/10

%33,5%60

Sharpe (90g)1/10

-1,98%100

Volatilite9/10

%7,8%20

Sıralama (3A)+%0,0

4. / 10 fon

Bu fon%5,5

Medyan%5,5

Yüzdelik%56

Sıralama (1Y)+%0,0

4. / 10 fon

Bu fon%33,5

Medyan%33,5

Yüzdelik%56

Mevsimsellik

yıl × ay

Performans ısı haritası

OcaŞubMarNisMayHazTemAğuEylEkiKasAra

2021

+%5,8

+%1,3

+%1,9

+%1,0

+%3,4

+%5,9

+%3,2

2022

+%5,8

+%0,9

+%10,7

+%5,6

+%4,5

+%3,0

+%6,3

+%8,1

+%1,9

+%6,4

+%7,0

+%5,3

2023

−%0,8

+%3,0

−%2,2

+%0,0

+%2,8

+%10,2

+%11,9

+%2,2

+%5,6

−%0,8

+%1,1

+%2,7

2024

+%5,8

+%4,3

+%2,5

+%5,5

+%5,6

+%2,8

+%1,7

−%0,7

+%2,1

−%1,8

+%5,5

+%3,8

2025

+%5,0

−%0,5

−%3,1

+%0,2

+%3,8

+%3,6

+%6,2

+%2,9

+%1,5

+%2,6

+%2,4

+%3,9

2026

+%7,6

+%1,2

−%3,3

+%4,5

+%1,1

+%3,1

+%0,1

+%6,8

−%0,8

+%0,8

Kriz stresi

zirveden en sert düşüşler

ZirveDipSüreDüşüş

18 Mar 202525 Mar 20257 gün−%8,0

21 Ara 202129 Ara 20218 gün−%7,2

3 Oca 202312 Oca 20239 gün−%5,4

Fonoloji notu

AI · günlük güncel

✨ AI özet

Son bir yılda %32,9 nominal getiri sağlayan fonun reel getirisi %1,0 ile sınırlı kalmış; yani enflasyon farkı performansı belirgin biçimde törpülemiş. Portföyün %56’sı devlet tahvillerinde, %25’i hisse senetlerinde bulunuyor; bu dağılım, OKS Standart Fon kategorisiyle genel olarak uyumlu ve görece dengeli bir yapı sunuyor. Ancak Sharpe -2,17, %7,8 volatilite ve %-3,3 maksimum düşüş birlikte değerlendirildiğinde, risk-getiri dengesinin çok güçlü olmadığı dikkat çekiyor; TEFAS risk seviyesi 4/7. Fon büyüklüğü 0,41 milyar TL ile orta ölçekli bir görünüm sergiliyor.

Otomatik üretilmiştir · yatırım tavsiyesi değildir